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汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期   搀杂型发起式基金中基金（FOF）        更新招募说明书     （2025 年 2 月 7 日更新）  基金管理东谈主：汇添富基金管理股份有限公司   基金托管东谈主：中国银行股份有限公司 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）                                                                                 更新招募说明书                                                           目             录 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书                     要紧教唆   本基金经中国证券监督管理委员会证监许可【2022】2659 号文注册召募。 本基金基金合同于 2023 年 6 月 20 日端庄收效。   基金管理东谈主保证《汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基 金中基金（FOF）招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”) 的内容实在、准确、完好。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本 基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和商场远景等作出骨子性判断 或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等因素产生波动，投 资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。投资者在 投老本基金前，需充分了解本基金的居品特性，并承担基金投资中出现的各类风 险，包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券、基金价钱产生影响而形成的 系统性风险，个别证券、基金独到的非系统性风险，由于基金投资者连气儿多量赎 回基金产生的流动性风险，基金管理东谈主在基金管理实施过程中产生的基金管理风 险，以及本基金的特定风险，如承担投资其他基金接洽的通盘风险、最终获取的 酬谢与平直投资于其他基金获取的酬谢存在互异风险、精选基金等主动性操作导 致的投资管理风险及公募REITs的投资风险等。   本基金招募说明书“基金的投资”章节中接洽“风险收益特征”的表述是基 于投资范围、投资比例、证券商场精深律例等作念出的概述性神志，代表了一般市 场情况下本基金的恒久风险收益特征。销售机构（包括基金管理东谈主直销机构和其 他销售机构）根据关系法律律例对本基金进行“销售得当性风险评价”，不同的 销售机构领受的评价方法也不尽雷同，因此销售机构的基金居品“风险等第评价” 与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资东谈主在购买 本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才智与居品风险之间的匹配历练。   本基金为搀杂型基金中基金，其预期风险和收益水平高于债券型基金中基金 和货币型基金中基金，低于股票型基金中基金。本基金的风险等第为平衡型。在 投资策略上，本基金领受所在风险策略，在严格禁止投资组合下行风险的前提下 笃定大类资产配置比例，配置于权益类资产和非权益类资产，并通过全所在的定 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 量和定性分析方法精选出优质基金组成投资组合，以期达到风险收益的优化平 衡，力求在禁止风险的前提下完结基金资产的恒久稳健升值。   本基金单一投资者（基金管理东谈主、基金管理东谈主高等管理东谈主员或基金司理等东谈主 员算作发起资金提供方除外）持有基金份额数不得达到或卓越基金份额总和的 致被迫达到或者卓越50%的除外。法律律例或监管机构另有规定的，从其规定。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管理东谈主履行相应 法度后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等 接洽章节。侧袋机制实施期间，基金管理东谈主将对基金简称进行出奇象征，并不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读关系内容并温情本基金启用 侧袋机制时的特定风险。   本基金投资关系股票商场走动互联互通机制试点（以下简称“港股通机制”） 允许买卖的规定范围内的香港联合走动所上市的股票（以下简称“港股通标的股 票”）的，会面对港股通机制下因投资环境、投资标的、商场轨制以及走动规则 等互异带来的独到风险，包括港股商场股价波动较大的风险（港股商场实行T+0 反转走动，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能进展出比A股更为剧烈的股 价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机制下 走动日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不成正常 走动，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险请查阅本 基金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，遴聘将部分基金 资产投资于港股或遴聘不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、 《基金合同》及基金居品贵府纲目等信息败露文献，并根据自身的投资主义、投 资期限、投资经验、资产景色等判断基金是否和投资者的风险承受才智相适合， 自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金的过往事迹并不预示其改日进展，基金管理东谈主管理的其他基金的事迹也 不组成对本基金事迹进展的保证。   基金管理东谈主依照恪称职守、竭诚信用、严慎奋力的原则管理和运用基金财产， 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买者抖擞”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营景色与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行职责。   本基金称呼中的“养老”不代表收益保障或其他任何体式的收益承诺，且本 基金不保本，可能发生亏本。   本基金对于每份基金份额成就三年的最短持有期，在最短持有期内基金份额 持有东谈主不成建议赎回苦求，最短持有期届满后不错建议赎回苦求。以红利再投资 方式取得的基金份额的持有到期期间与投资者原持有的基金份额最短持有期到 期期间一致，因多笔认购、申购导致原持有基金份额最短持有期到期期间不一致 的，分别策画。   本基金可投资存托凭证，除普通股票投资可能面对的宏不雅经济风险、政策风 险、商场风险、流动性风险外，还将面对存托凭证持有东谈主与持有基础股票的股东 在法律地位享有权利等方面存在互异可能激勉的风险、刊行东谈主领受公约禁止架构 的风险、增发基础证券可能导致的存托凭证持有东谈主权益被摊薄的风险、走动机制 关系风险、存托凭证退市风险等其他风险。   本次招募说明书更新了基金管理东谈主章节，更新所载内容截止日为2025年2月6 日，接洽财务数据和净值进展截止日为2024年3月31日。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书                  第一部分      弁言   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》  ”）、    《公开召募证券投资基金运作管理办法》、                      《公开召募证券投资基金销售机 构监督管理办法》、         《公开召募证券投资基金信息败露管理办法》、                             《公开召募证券 投资基金运作辅导第 2 号——基金中基金辅导》、                        《公开召募怒放式证券投资基金 流动性风险管理规定》、《养老所在证券投资基金辅导（试行）》过头他接洽法律 律例以及《汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金 （FOF）基金合同》编写。   本基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何作假记录、误导性述说或症结遗 漏，并对其实在性、准确性、完好性承担法律职责。   本基金是根据本招募说明书所载明贵府苦求召募的。本招募说明书由本基金 管理东谈主解释。本基金管理东谈主莫得寄予或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中 载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。本基金投资者自依基金合同 取得基金份额，即成为本基金基金份额持有东谈主和基金合同当事东谈主，其持有本基金 基金份额的行为本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基 金合同过头他接洽规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解本基金份额持有 东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）        更新招募说明书                   第二部分      释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 式基金中基金（FOF） 基金中基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何灵验矫正和补充 富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）托管公约》及对该 托管公约的任何灵验矫正和补充 有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》过头更新 型发起式基金中基金（FOF）基金份额发售公告》 型发起式基金中基金（FOF）基金居品贵府纲目》过头更新 司法解释、行政规章以过头他对基金合同当事东谈主有经管力的决定、决议、文告等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员 会第三十次会议矫正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届世界东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其往往作念出的矫正 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其往往作念出 的矫正 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）        更新招募说明书 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息败露管理办法》及颁布机关对其往往作念 出的矫正 的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其往往作念出的矫正 机关对其往往作念出的矫正 员会 务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 正当登记并存续或经接洽政府部门批准确立并存续的企业法东谈主、作事法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其往往矫正）及关系法律律例规定使 用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构 投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 资金提供方以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的 合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、调节、转托管及按期定额投资等业务 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金管理东谈主强项了基金销 售服务公约，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结 算、代理披发红利、建立并守护基金份额持有东谈主名册和办理非走动过户等 股份有限公司或接受汇添富基金管理股份有限公司寄予代为办理登记业务的机 构 管理的基金份额余额过头变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调节、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并得到中国证监会书面阐发的 日历 产计帐结束，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得卓越 3 个月 自基金合同收效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购阐发日（对申购份 额而言，下同）至该日三年后的年度对日的期间内，投资者不成建议赎回苦求； 该日三年后的年度对日（含当日）之后，投资者不错建议赎回苦求。若该日积年 度履行不存在对应日历的，则顺延至该日积年度对应月份临了一日的下一服务 日，若该对应日历为非服务日，则顺延至下一服务日 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）    更新招募说明书 怒放日 遇香港联合走动所法定节沐日或因其他原因暂停营业或港股通暂停走动的情形， 基金管理东谈主有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务）     《业务规则》：指《汇添富基金管理股份有限公司怒放式基金业务规则》， 是范例基金管理东谈主所管理的怒放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管 理东谈主和投资东谈主共同礼服 请购买基金份额的行为 请购买基金份额的行为 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 规定的条件，苦求将其持有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额调节为基金 管理东谈主管理的其他基金基金份额的行为 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 加上基金调节中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调节中转入 苦求份额总和后的余额）卓越上一怒放日基金总份额的 10% 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）       更新招募说明书 行进款利息、已完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 基金应收申购款过头他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 的《公开召募证券投资基金运作管理办法》界说的“基金中基金”，简称“FOF” 刊及《信息败露办法》规定的互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子败露网站）等媒介 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个走动日以上的逆回购 与银行按期进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅通受 限的新股及非公开导行股票、资产赞助证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或 走动的债券以及法律律例或中国证监会规定的其他流动性受限资产，如改日法律 律例变动，基金管理东谈主在履行得当法度后，可对上述流动性受限资产范围进行调 整 额净值的方式，将基金诊疗投资组合的商场冲击成老实配给履行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受毁伤并得到自制对待，如改日法律律例变动，基金管理东谈主在履行得当法度后， 可对前述舞动订价机制的界说进行诊疗 所确立的证券走动服务公司，向香港联合走动所进行申报，买卖规定范围内的香 港联合走动所上市的股票 账户进行处置计帐，主义在于灵验掩饰并化解风险，确保投资者得到自制对待， 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 属于流动性风险管理器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在症结不笃定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在症结不笃定性的资产；（三）其他资产价值存在症结不确 定性的资产 件 股东、基金管理东谈主高等管理东谈主员或基金司理（指基金管理东谈主职工中照章具有基金 司理资历者，包括但可能不限于本基金的基金司理，同期也不错包括基金司理之 外公司投研东谈主员，下同）等东谈主员承诺认购一定金额并持有一按期限的证券投资基 金 金管理东谈主固有资金、基金管理东谈主高等管理东谈主员或基金司理等东谈主员的资金 金份额持有期限不少于三年的基金管理东谈主的股东、基金管理东谈主、基金管理东谈主高等 管理东谈主员或基金司理等东谈主员 基金辅导（试行）》的规定，同期得当下列特征的基金居品：80%以上基金资产投 资于基础设施资产赞助证券，并持有其全部份额；基金通过基础设施资产赞助证 券持有基础设施形势公司全部股权；基金通过资产赞助证券和形势公司等载体取 得基础设施形势完全通盘权或经营权利；公开召募基础设施证券投资基金基金管 理东谈主主动运营管理基础设施形势，以获取基础设施形势房钱、收费等自如现金流 为主要主义；选择顽固式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金 额的 90%。公开召募基础设施证券投资基金与投资股票或债券的公开召募证券投 资基金具有不同的风险收益特征 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）      更新招募说明书                 第三部分       基金管理东谈主   一、基金管理东谈主简况   称呼：汇添富基金管理股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市黄浦区外马路 728 号   法定代表东谈主：李文   成立期间：2005 年 2 月 3 日   批准确立机关：中国证监会   批准确立文号：证监基金字20055 号   注册老本：东谈主民币 13272.4224 万元   接洽东谈主：李鹏   传真：（021）28932998   接洽电话：（021）28932888   股东称呼过头出资比例：                 股东称呼                 股权比例    东方证券股份有限公司                        35.412%    上海菁聚金投资管理合伙企业（有限合伙）               24.656%    上海上报资产管理有限公司                      19.966%    东航金控有限职责公司                        19.966%    总共                                 100%   二、主要东谈主员情况   李文先生，2015 年 4 月 16 日起担任董事长。中国籍，1967 年出身，厦门 大学管帐学博士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事长，汇添富资产管理(香 港)有限公司董事长。历任中国东谈主民银行厦门市分行稽核处科长，中国东谈主民银行 杏林支行、国度外汇管理局杏林支局副行长、副局长，中国东谈主民银行厦门市中心 支行银行监管一处、二处副处长，东方证券有限职责公司资金财务管理总部副总 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）      更新招募说明书 司理，稽核总部总司理，东方证券股份有限公司资金财务管理总部总司理，汇添 富基金管理股份有限公司督察长。其他现任职务包括中国证券投资基金业协会副 会长、合规与风险管理专科委员会主席，上海资产管理协会会长，深圳证券走动 所理事会创业板股票刊行范例委员会委员等。   李芸女士，2023 年 8 月 22 日起担任董事。中国籍，1964 年出身，华东师范 大学经济学硕士，高等裁剪。现任上海报业集团党委文牍、社长。历任上海第四 师范学校团委文牍、教师；共青团卢湾区委学校部副部长、部长、副文牍，卢湾 区妇女联合会副主任，卢湾区委办公室副主任，卢湾区五里桥街谈党工委文牍， 卢湾区委常委、宣传部部长；闵行区委常委、宣传部部长；目田日报报业集团党 委副文牍、纪委文牍，目田日报党委文牍；上海报业集团党委副文牍，目田日报 社党委文牍、社长。其他现任职务包括世界第十四届政协委员，中共上海市第十 一届、第十二届委员会委员，中国报业协会副理事长，上海众源老本管理有限公 司董事长，东方证券股份有限公司董事。   林福杰先生，2018 年 3 月 21 日起担任董事。中国籍，1971 年出身，上海交 通大学工商管理硕士。现任东航金控有限职责公司董事、总司理、党委副文牍， 东航国际控股（香港）有限公司董事，汇添富基金管理股份有限公司董事。曾任 东航期货有限职责公司部门司理，东航集团财务有限职责公司副总司理、董事长， 东航国际融资租出有限公司董事、董事长，东航国际金融（香港）有限公司董事， 国泰东谈主寿保障有限职责公司董事、副总司理，东航金控有限职责公司党委文牍、 副总司理等。   张晖先生，2015 年 4 月 16 日起担任董事，总司理。中国籍，1971 年出身， 上海财经大学数目经济学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司总司理，汇添 富老本管理有限公司董事长。历任申银万国证券研究所高瓜分析师，富国基金管 理有限公司高瓜分析师、研究主管和基金司理，汇添富基金管理股份有限公司副 总司理、投资总监、投资决策委员会副主席，曾担任中国证券监督管理委员会第 十届和第十一届刊行审核委员会委员。   魏尚进（SHANG JIN WEI）先生，2020 年 1 月 9 日起担任汇添富基金零丁董 事。好意思国籍，1964 年出身，加州大学伯克利分校经济学博士。现任复旦泛海国 际金融学院学术拜访学者、好意思国哥伦比亚大学毕生讲席熟悉、好意思国国民经济研究 局研究员、欧洲经济政策研究中心研究员、深圳高等金融研究院理事、香港金融 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）       更新招募说明书 管理局金融研究院照应人等。曾于 2014-2016 年间任亚洲开导银行首位华东谈主首席经 济学家兼区域衔尾与经济研究局局长。其它既往职务包括哈佛大学肯尼迪政府学 院副熟悉、国际货币基金组织贸易与投资研究主管、世界银行照应人、好意思国联邦储 备系统董事局拜访学者等。   黄钰昌（HWANG YUH-CHANG）先生，2021 年 9 月 23 日起担任汇添富基金独 立董事。好意思国籍，1955 年出身，加州大学伯克利分校管帐学博士。现任中欧国 际工商学院管帐学毕生荣誉熟悉、不凡服务研究规模主任和 DBA 课程学术主任， 好意思国亚利桑那大学荣退熟悉，教养和研究规模包括管理管帐、公司治理、激励合 同想象、绩效评估、医疗成本和质料管理。曾任好意思国匹兹堡大学凯兹商学院助理 熟悉、好意思国亚利桑那州立大学凯瑞商学院管帐系毕生熟悉，曾于 2007-2009 年间 被选为好意思国管帐学会的管理管帐学会秘书长。   连平先生，2021 年 9 月 23 日起担任汇添富基金零丁董事。中国籍，1956 年出身，华东师范大学金融专科博士，熟悉，博士生导师。现任中国首席经济学 家论坛理事长、中国金融论坛创举成员、上海市经济学会副会长、华东师范大学 经济与管理学部名誉主任、复旦大学管理学院特聘熟悉、上海交通大学上海高等 金融学院兼聘熟悉、上海首席经济学家金融发展中感情事长。曾任中国金融 40 东谈主论坛常务理事和特邀成员、中国银行业协会行业发展研究委员会主任， 议，屡次担任上海市东谈主民政府决策研究特聘大家，享受国务院政府出奇津贴。   毛海东先生，2015 年 6 月 30 日起担任监事，2021 年 9 月 23 日起担任监事 会主席。中国籍，1978 年出身，上海财经大学经济学硕士。现任东航私募基金 管理有限公司总司理、董事长，东航国际控股（香港）有限公司董事，东航国际 金融（香港）有限公司董事，汇添富基金管理股份有限公司监事。曾任东航期货 有限职责公司总司理、董事长、党总支文牍，东航金控有限职责公司金钱管理中 心总司理、总司理助理，曾任职于东航集团财务有限职责公司等。   王如富先生，2015 年 9 月 8 日起担任监事。中国籍，1973 年出身，浙江大 学硕士研究生，注册管帐师。现任东方证券股份有限公司董事会秘书兼董事会办 公室主任。历任申银万国证券经营统筹总部综总经营部专员、发展调和办公室专 员，金信证券斟酌发展总部总司理助理、秘书处副主任（旁边服务），东方证券 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）    更新招募说明书 研究所证券商场计谋资深研究员、董事会办公室资深主管、主任助理、副主任。   邹捷先生，2023 年 8 月 22 日起担任监事。中国籍，1970 年出身，复旦大学 管帐专科硕士，高等管帐师。现任上海报业集团资产运营部主任。历任上海焦化 总厂财务处职员，中国华源集团有限公司财务部职员，中国华源集团有限公司驻 英国办事处总司理助理，中国华源集团有限公司机电相差口作事部财务司理，中 国华源集团生命产业有限公司医疗健康作事部财务副处长，上海华源热疗技巧有 限公司财务司理，目田日报报业集团经营财务处处长助理，目田日报报业集团计 划财务处副处长，目田日报报业集团经营财务处处长，上海报业集团财务管理部 常务副主任。   王静女士，2008 年 2 月 23 日起担任职工监事。中国籍，1977 年出身，复旦 大学 EMBA。现任汇添富基金管理股份有限公司私东谈主金钱管理中心总监。曾任职 于中国东方航空集团公司宣传部，东航金控有限职责公司研究发展部。   林旋女士，2008 年 2 月 23 日起担任职工监事。中国籍，1977 年出身，华东 政法学院法学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事会办公室副总监，汇 添富老本管理有限公司监事。曾任职于东方证券股份有限公司办公室。   陈杰先生，2013 年 8 月 8 日起担任职工监事。中国籍，1979 年出身，北京 大学理学博士。现任汇添富基金管理股份有限公司概述办公室总监。曾任职于罗 兰贝格管理研究有限公司，泰科电子（上海）有限公司动力作事部。   李文先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员先容）   张晖先生，2015 年 6 月 25 日起担任总司理。（简历请参见上述董事会成员 先容）   雷继明先生，2012 年 3 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年出身，工 商管理硕士。2011 年 12 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经 理、商场总监。历任中国民族国际相信投资公司网上走动部副总司理，中国民族 证券有限职责公司营业部总司理、经纪业务总监、总裁助理。   娄焱女士，2013 年 1 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年出身，金融 经济学硕士。2011 年 4 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经 理。曾在赛格国际相信投资股份有限公司、中原证券股份有限公司、嘉实基金管 理有限公司、招商基金管理有限公司、中原基金管理有限公司以及富达基金北京 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）         更新招募说明书 与上海代表处服务，负责投资银行、证券投资研究，以及基金居品筹谋、机构理 财等管理服务。   袁建军先生，2015 年 8 月 5 日起担任副总司理。中国籍，1972 年出身，金 融学硕士。2005 年 4 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总司理、 投资决策委员会主席。历任中原证券股份有限公司研究所行业二部副司理，汇添 富基金管理股份有限公司基金司理、专户投资总监、总司理助理，并于 2014 年 至 2015 年期间担任中国证券监督管理委员会第十六届主板刊行审核委员会专职 委员。   李骁先生，2017 年 3 月 3 日起担任副总司理。中国籍，1969 年出身，武汉 大学金融学硕士。2016 年 9 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副 总司理、首席信息官。历任厦门建行策画机处副处长，厦门建行信用卡部副处长、 处长，厦门建行信息技巧部处长，建总行北京开导中心负责东谈主，建总行信息技巧 管理部副总司理，建总行信息技巧管理部副总司理兼北京研发中心主任，建总行 信息技巧管理部资深专员（副总司理级）。   李鹏先生，2015 年 6 月 25 日起担任督察长。中国籍，1978 年出身，上海财 经大学经济学博士。2015 年 3 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司 督察长。历任上海证监局主任科员、副处长，上海农商银行同行金融部副总司理， 汇添富基金管理股份有限公司稽核监察部总监。   （1）现任基金司理   程竹成，国籍：中国。学历：佐治亚理工金融工程学硕士。从业资历：证券 投资基金从业资历。从业经历：2014 年 5 月至 2015 年 6 月任 MSCI 研究员，2016 年 1 月至 2022 年 4 月任祥瑞资产管理公司基金作事部研究员、投资司理。2022 年 7 月 5 日于今任汇添富添福睿享稳健养老所在一年持有期搀杂型基金中基金 （FOF）的基金司理助理。2023 年 3 月 15 日于今任汇添富鑫添盈一年持有期混 合型基金中基金（FOF）的基金司理。2023 年 6 月 2 日于今任汇添富添福欣享均 衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）的基金司理。2023 年 6 月 20 日于今任汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基 金（FOF）的基金司理。2024 年 1 月 17 日于今任汇添富聚焦价值成长三个月持 有期搀杂型基金中基金（FOF）的基金司理。2024 年 7 月 23 日于今任汇添富添 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）       更新招募说明书 福睿鑫积极养老所在五年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）的基金司理。 金中基金（FOF）的基金司理。   （2）历任基金司理   徐博，2023 年 6 月 20 日至 2025 年 2 月 5 日任汇添富添福智富平衡养老目 标三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）的基金司理。   主席：袁建军（副总司理）   成员：李彪（基金司理）、陈念念（基金司理）   三、基金管理东谈主的职责   根据《基金法》、《运作办法》过头他法律、律例的规定，基金管理东谈主应履 行以下职责： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 东谈主分配收益； 他法律行为； 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   四、基金管理东谈主和基金司理的承诺 金合同和中国证监会的接洽规定，建立健全里面禁止轨制，选择灵验措施，驻守 违背现行灵验的接洽法律、行政律例、规章、基金合同和中国证监会接洽规定的 行为发生。 接洽法律律例，建立健全的里面禁止轨制，选择灵验措施，驻守下列行为发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示 他东谈主从事关系的走动行为；   （7）粗犷职守，不按照规定履行职责；   （8）法律、行政律例和中国证监会规定拦阻的其他行为。 国度接洽法律、律例及行业范例，竭诚信用、奋力尽责，不从事以下行为：   （1）越权或违章经营；   （2）违背基金合同或托管公约；   （3）成心毁伤基金份额持有东谈主或其他基金关系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；   （5）断绝、打扰、辞谢或严重影响中国证监会照章监管；   （6）粗犷职守、虚耗权柄，不按照规定履行职责；   （7）违背现行灵验的接洽法律、律例、规章、基金合同和中国证监会的有 关规定，泄露在职职期间明察的接洽证券、基金的营业隐讳，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资经营等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事 关系的走动行为；   （8）违背证券走动场面业务规则，利用对敲、倒仓等技能主宰商场价钱， 扯后腿商场纪律； 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不耿介技能谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；   （12）在公开信息败露和告白中成心含有作假、误导、讹诈要素；   （13）法律、行政律例以及中国证监会规定拦阻的行为。   （1）依照接洽法律、行政律例和基金合同的规定，本着严慎奋力的原则为 基金份额持有东谈主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方过头代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；   （3）不违背现行灵验的接洽法律律例、基金合同和中国证监会的接洽规定， 泄露在职职期间明察的接洽证券、基金的营业隐讳、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资经营等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事关系的交 易行为；   （4）不从事毁伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券走动过头他行为。   五、基金管理东谈主的风险管理体系   本基金管理东谈主将经营管理中的主要风险分歧为投资风险、合规风险、营运风 险停火德风险四大类，其中，投资风险主要包括商场风险、信用风险、流动性风 险等。针对上述各类风险，基金管理东谈主建立了一套完好的风险管理体系。   基金管理东谈主风险管理体系的构建罢黜以下六项基本原则：   （1）营造素雅的风险管理文化和里面禁止环境，使风险意志贯串到每位员 工、各个岗亭和经营管理的各个形态。   （2）建立完善的风险管理组织体系，切实保证风险管理部门的零丁性和权 威性，使其灵验地阐扬职能作用。   （3）确保风险管理轨制的严肃性，保证风险管理轨制在投资管理和经营活 动过程中得到切实灵验的扩张。   （4）运用合理灵验的风险方针和模子，完结风险事前配置和预警、事中实 时监控、过后评估和反馈的全程镶嵌式投资风险管理模式。   （5）建立和鼓吹职工职业守则栽培和专科培训体系，确保员器用备素雅的 职业操守和充分的职责胜任才智。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）      更新招募说明书   （6）建立风险事件学习机制，讲求领悟各类风险事件，领受经验和申饬， 束缚完善风险管理体系。   本基金管理东谈主建立了董事会、经营管理层、风险管理部门、各职能部门四级 风险管理组织架构，并明确了相应的风险管理职能。                  汇添富风险管理组织结构图       董事会   审计与风险管理委员会       经营管理层                 督察长    风险禁止委员会       各职能部门                          合规稽核部                                      风险管理部   （1）董事会对公司风险管理负有最终职责，董事会下设审计与风险管理委 员会与督察长。审计与风险管理委员会主要负责审核和指挥公司的风险管理政 策，对公司的举座风险水平、风险禁止措施的实施情况进行评价。督察长负责组 织指挥公司合规稽核和风险管理服务，监督查验受托资产和公司运作的正当合规 情况及公司里面风险禁止情况。   （2）经营管理层负责风险管理政策、风险禁止措施的制定和落实，经营管 理层下设风险禁止委员会。风险禁止委员会主要负责审议风险管理轨制和经过， 处置症结风险事件，促进风险管理文化的形成。   （3）合规稽核部和风险管理部是合规管理和风险管理的职能部门，负责合 规风险、投资组合商场风险、信用风险、流动性风险、营运风险、谈德风险等的 管理。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （4）各职能部门负责从经营管理的各业务形态上贯彻落实风险管理措施， 扩张风险识别、风险测量、风险禁止、风险评价和风险请问等风险管理法度，并 无间完善相应的里面禁止轨制和经过。   本基金管理东谈主的风险管理包括风险识别、风险测量、风险禁止、风险评价、 风险请问等内容。   （1）风险识别是指对现实以及潜在的各式风险加以判断、归类和已然风险 性质的过程。   （2）风险测量是指揣测和瞻望风险发生的概率和可能形成的损失，并根据 这两个因素的结合来估量风险大小的进程。   （3）风险禁止是指选择相应的措施，监控和驻守各式风险的发生，完结以 合理的成本在最大限制内小心风险和松开损失。   （4）风险评价是指分析风险识别、风险测量和风险禁止的扩张情况和运行 后果的过程。   （5）风险请问是指将风险事件及处置、风险评价情况以一定法度进行请问 的过程。   六、基金管理东谈主的里面禁止轨制   里面禁止是指基金管理东谈主为小心和化解风险，保证经营运作得当基金管理东谈主 发展斟酌，在充分沟通表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、 实施禁止法度与禁止措施而形成的系统。   基金管理东谈主结合自身具体情况，建立了科学合理、禁止严实、运行高效的内 部禁止体系，并制定了科学完善的里面禁止轨制。   （1）保证基金管理东谈主经营运作礼服国度法律律例和行业监管规则，自愿形 成遵法经营、范例运作的经营念念想和经营理念。   （2）小心和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全完好，完结无间、自如、健康发展。   （3）确保基金管理东谈主和基金财务过头他信息的实在、准确、实时、完好。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （1）健全性原则。里面禁止机制粉饰基金管理东谈主的各项业务、各个部门和 各级东谈主员，并浸透到决策、扩张、监督、反馈等各个形态。   （2）灵验性原则。通过科学的里面禁止技能和方法，建立合理的里面禁止 法度，保重里面禁止的灵验扩张。   （3）零丁性原则。基金管理东谈主各机构、部门和岗亭职责保持相对零丁，基 金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。   （4）相互制约原则。基金管理东谈主里面部门和岗亭的成就权责分明、相互制 衡。   （5）成本效益原则。基金管理东谈主运用科学化的经营管理方法裁减运作成本， 提高经济效益，以合理的禁止成本达到最好的里面禁止后果。   基金管理东谈主的里面禁止要求建立：不相容职务相分离的机制、完善的岗亭责 任制、范例的岗亭管理措施、完好的信息贵府保全系统、严格的授权禁止、灵验 的风险小心系统和快速反应机制等。   基金管理东谈主礼服国度接洽法律律例，罢黜正当合规性原则、全面性原则、审 慎性原则和当令性原则，制订了系统完善的里面禁止轨制。里面禁止的内容包括 投资管理业务禁止、信息败露禁止、信息技巧系统禁止、管帐系统禁止以及里面 稽核禁止等。   （1）投资管理业务禁止   基金管理东谈主通过范例投资业务经过，分头绪强化投资风险禁止。公司根据投 资管理业务不同阶段的性质和特性，制定了完善的管理规章、操作经过和岗亭手 册，明确揭示不同行务可能存在的风险，分别选择不同措施进行禁止。   针对投资研究业务，基金管理东谈主制定了《汇添富基金管理股份有限公司投资 研究部轨制》，对研究服务的业务经过、研究请问质料评价，研究与投资的交流 渠谈等都作念了明确的规定；对于投资决策业务，基金管理东谈主制定了《汇添富基金 管理股份有限公司投资管理轨制》，保证投资决策严格礼服法律律例的接洽规定， 得当基金合同所规定的要求，同期确立了汇添富投资风险评估与管理轨制以及投 资管理事迹评价体系；对于基金走动业务，基金管理东谈主将实行集中走动与防火墙 轨制，建立走动监测系统、预警系统和走动反馈系统，完善关系的安全设施，交 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 易经过将严格按照“审核—扩张—反馈—复核—归档”的法度进行，驻守不耿介关 联走动毁伤基金份额持有东谈主利益。   （2）信息败露禁止   基金管理东谈主通过完善信息败露轨制，确保基金份额持有东谈主实时完好地了解基 金信息。基金管理东谈主按照法律、律例和中国证监会接洽规定，建立了《汇添富基 金管理股份有限公司公开召募证券投资基金信息败露管理轨制》，指定了信息披 露职责东谈主负责信息败露服务，进行信息的组织、审核和发布，并将按期对信息披 露进行查验和评价，保证公开败露的信息实在、准确、完好。   （3）信息技巧系统禁止   基金管理东谈主建立了先进的信息技巧系统和完善的信息技巧管理轨制。基金管 理东谈主的信息技巧系统由先进的策画机系统组成，通过了国度、金融行业软件工程 法度的认证，并有完好的技巧贵府。基金管理东谈主制定了严格的信息技巧岗亭职责 轨制、门禁轨制、表里网分离轨制等管理措施，对电子信息数据进行即时保存和 备份，要紧数据实行他乡备份况且恒久保存，确保了系统可靠、自如、安全地运 行。在东谈主员禁止方面，对信息技巧东谈主员进行接洽信息系统安全的统一培训和窥探； 信息技巧东谈主员之间按期轮流岗亭。   （4）管帐系统禁止   基金管理东谈主通过建立严格的管帐系统禁止措施，确守护帐核算正常运转。基 金管理东谈主根据《中华东谈主民共和国管帐法》、《金融企业管帐轨制》、《证券投资 基金管帐核算业务辅导》、《企业财务通则》等国度接洽法律、律例制订了基金 管帐轨制、公司财务轨制、管帐服务操作经过和管帐岗亭服务手册。通过事前防 范、事中查验、过后监督的方式发现、切断、根绝基金管帐核算中存在的各式风 险。具体措施包括：领受了面前起初进的基金核算软件；基金管帐严格扩张复核 轨制；基金管帐核算领受基金管理东谈主与托管银行双东谈主同步零丁核算、相互查对的 方式；逐日制作基金管帐核算估值系统电子数据的备份，同期打印保存书面的记 账凭证、各类管帐报表、统计报表，并由专东谈主保存原始记账凭证等。   （5）里面稽核禁止   基金管理东谈主通过制定稽核监察轨制，开展零丁监督，确保里面禁止的灵验性。 基金管理东谈主确立督察长，督察长不错列席基金管理东谈主召开的任何会议，调阅关系 档案，就里面禁止轨制的扩张情况独速即履行查验、评价、请问、建议职能。督 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 察长按期和不按期向董事会请问公司里面禁止扩张情况。公司为合规稽核部配备 充足及格的稽核监察东谈主员，监督各业务部门和东谈主员礼服法律、律例和规章的接洽 情况；查验各业务部门和东谈主员扩张里面禁止轨制、各项管理轨制和业务规章的情 况。   （1）基金管理东谈主承诺以上对于里面禁止轨制的败露实在、准确；   （2）基金管理东谈主承诺根据商场变化和基金管理东谈主业务发展束缚完善里面风 险禁止轨制。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）    更新招募说明书                 第四部分    基金托管东谈主   （一）基本情况   称呼：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）   住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   初度注册登记日历：1983 年 10 月 31 日   注册老本：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   法定代表东谈主：葛海蛟   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   托管部门信息败露接洽东谈主：许俊   传真：（010）66594942   中国银行客服电话：95566   （二）基金托管部门及主要东谈主员情况   中国银行托管业务部确立于 1998 年，现有职工 110 余东谈主，大部分员器用有 丰富的银行、证券、基金、相信从业经验，且具有国外服务、学习或培训经历， 务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。   算作国内首批开展证券投资基金托管业务的营业银行，中国银行领有证券投 资基金、基金（一双多、一双一）、社保基金、保障资金、QFII、RQFII、QDII、 境外三类机构、券商资产管理经营、相信经营、企业年金、银行搭理居品、股权 基金、私募基金、资金托管等门类皆全、居品丰富的托管业务体系。在国内，中 国银行首家开展绩效评估、风险分析等升值服务，为各类客户提供个性化的托管 升值服务，是国内当先的大型中资托管银行。   （三）证券投资基金托管情况   放肆 2023 年 9 月 30 日，中国银行已托管 1061 只证券投资基金，其中境内 基金 1008 只，QDII 基金 53 只，粉饰了股票型、债券型、搀杂型、货币型、指 数型、FOF、REITs 等多种类型的基金，欣忭了不同客户多元化的投资搭理需求， 基金托管限度位居同行前方。   （四）托管业务的里面禁止轨制   中国银行托管业务部风险管理与禁止服务是中国银行全面风险禁止服务的 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）      更新招募说明书 组成部分，继承中国银行风险禁止理念，相持“范例运作、稳健经营”的原则。 中国银行托管业务部风险禁止服务贯串业务各形态，通过风险识别与评估、风险 禁止措施设定及轨制成立、表里部查验及审计等措施强化托管业务全员、全面、 全程的风险管控。 制审阅服务。先后得到基于 “SAS70”、                     “AAF01/06”“ISAE3402”和“SSAE16” 等国际主流内控审阅准则的无保寄望见的审阅请问。2020 年，中国银行不绝获 得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的里面禁止审计请问。中国银行托 管业务内控轨制完善，内控措施严实，约略灵验保证托管资产的安全。   （五）托管东谈主对管理东谈主运作基金进行监督的方法和法度   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、                     《公开召募证券投资基金运作管理 办法》的关系规定，基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资指示违背法律、行政律例 和其他接洽规定，或者违背基金合同约定的，应当断绝扩张，实时文告基金管理 东谈主，并实时向国务院证券监督管理机构请问。基金托管东谈主如发现基金管理东谈主依据 走动法度仍是收效的投资指示违背法律、行政律例和其他接洽规定，或者违背基 金合同约定的,应当实时文告基金管理东谈主，并实时向国务院证券监督管理机构报 告。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）    更新招募说明书                  第五部分     关系服务机构   一、基金份额销售机构   （1）汇添富基金管理股份有限公司直销中心   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐国际广场 A 座 7 楼   法定代表东谈主：李文   电话：（021）28932893   传真：（021）50199035 或（021）50199036   接洽东谈主：陈卓膺   客户服务电话：400-888-9918（免远程话费）   邮箱：guitai@htffund.com   网址：www.99fund.com   （2）汇添富基金管理股份有限公司线上直销系统   本基金的其他销售机构请详见基金管理东谈主官网公示的销售机构信息表。基金 管理东谈主可根据接洽法律律例的要求，遴聘其他得当要求的机构销售基金，并在基 金管理东谈主网站公示。   二、登记机构   称呼：汇添富基金管理股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐国际广场 A 座 7 楼   法定代表东谈主：李文   电话：（021）28932888   传真：（021）28932876   接洽东谈主：马树超   三、出具法律意见书的讼师事务所   称呼：上海市通力讼师事务所 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   电话：（021）31358666   传真：（021）31358600   承办讼师：早晨、陈颖华   接洽东谈主：陈颖华   四、审计基金财产的管帐师事务所   称呼：安永华明管帐师事务所（出奇普通合伙）   住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   扩张事务合伙东谈主：毛鞍宁   电话：010-58153000   传真：010-85188298   业务接洽东谈主：许培菁   承办管帐师：许培菁、韩云 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书                第六部分    基金的召募   本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、                               《信息败露 办法》等接洽法律律例以及基金合同的规定，经中国证监会证监许可【2022】2659 号文献准予注册召募。   一、基金的类型、运作方式及存续期限   契约型怒放式、发起式   本基金对每份基金份额成就三年的最短持有期限，即自基金合同收效日或基 金份额申购阐发日至该日三年后的年度对日的期间内，投资者不成建议赎回申 请；该日三年后的年度对日（含当日）之后，投资者不错建议赎回苦求。若该日 积年度履行不存在对应日历的，则顺延至该日积年度对应月份临了一日的下一工 作日，若该对应日历为非服务日，则顺延至下一服务日。   以红利再投资方式取得的基金份额的持有到期期间与投资者原持有的基金 份额最短持有期到期期间一致，因多笔认购、申购导致原持有基金份额最短持有 期到期期间不一致的，分别策画。   二、基金份额的召募期限、召募方式、召募对象、召募场面   自基金份额发售之日起最长不得卓越 3 个月，具体发售期间见基金份额发售 公告。   通过各销售机构的基金销售网点公开导售，各销售机构的具体名单见基金管 理东谈主网站届时公示的基金销售机构名录。   得当法律律例规定的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合 格境外投资者和发起资金提供方以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资 基金的其他投资东谈主。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   本基金将通过基金管理东谈主的直销机构过头他基金销售机构的销售网点公开 发售。   投资者还不错登录基金管理东谈主网站（www.99fund.com）办理开户、认购等 业务，网上走动通畅经过、业务规则请登录基金管理东谈主网站查询。   召募期间，基金管理东谈主可根据情况变更或增减基金销售机构，并在基金管理 东谈主网站公示。具体销售城市（或网点）名单和接洽方式，请参见本基金的基金份 额发售公告以及当地基金销售机构以各式体式发布的公告。   三、基金份额类别   根据基金运作情况，基金管理东谈主可在不违背法律律例、基金合同的规定以及 不毁伤已有基金份额持有东谈主权益的情况下，经与基金托管东谈主协商，在履行得当程 序后罢手现有基金份额类别的销售、或者加多新的基金份额类别、对基金份额分 类办法及规则进行诊疗等，诊疗实施前基金管理东谈主需实时公告并报中国证监会备 案，不需要召开基金份额持有东谈主大会。   四、基金份额的认购   除法律律例或中国证监会接洽规定另有规定外，任何与基金份额发售接洽的 当事东谈主不得预留和提前发售基金份额。   本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。   本基金对通过本公司直销中心认购本基金的特定投资群体与除此之外其他 投资东谈主实施隔离化的认购费率。   特定投资群体指世界社会保障基金、基本养老保障基金、不错投资基金的地 方社会保障基金、企业年金基金、职业年金基金，以及个东谈主税收递延型营业养老 保障、养老所在证券投资基金等。如将来出现不错投资基金的享受税收优惠的个 东谈主养老账户、经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金管理东谈主可将其 纳入特定投资群体范围。   特定投资群体可通过本公司直销中心认购本基金。基金管理东谈主可根据情况变 更或增减特定投资群体认购本基金的销售机构。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）           更新招募说明书   通过本公司直销中心认购本基金的特定投资群体认购用度为每笔 500 元。未 通过本公司直销中心认购本基金的特定投资群体，认购费率参照其他投资东谈主适用 的认购费率扩张。   其他投资东谈主认购本基金的认购费率随认购金额加多而递减。在召募期内如若 有多笔认购，适用费率按单笔认购苦求单独策画。具体认购费率如下表所示：          认购金额（M）                     认购费率           M＜100 万元                   1.00%           M≥500 万元               每笔 1000 元   本基金的认购费由认购基金份额的投资东谈主承担，认购用度不列入基金财产， 主要用于基金的商场扩张、销售、登记等召募期间发生的各项用度。   基金管理东谈主不错在不违背法律律例规定及基金合同约定的情形下根据商场 情况制定基金促销经营，开展基金促销行为。在基金促销行为期间，基金管理东谈主 不错得当调低基金认购费率。   基金认购领受“金额认购、份额阐发”的方式。   基金份额的认购金额包括认购用度和净认购金额。策画公式为：   （1）认购用度适用比例费率：   净认购金额= 认购金额/（1＋认购费率）   认购用度= 认购金额?净认购金额   认购份额=（净认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值   （2）认购用度适用固定金额：   认购用度 = 固定金额   净认购金额 = 认购金额?认购用度   认购份额= （净认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值   上述认购份额（含利息折算的份额）的策画保留到极少点后 2 位，极少点 2 位以后的部分四舍五入，由此过失产生的收益或损失由基金财产承担。   例一：某投资者（其他投资者）投资 1 万元认购本基金，由于召募期间基金 份额发售面值为东谈主民币 1.00 元，假设召募期间认购资金所得利息为 3.00 元，则 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）           更新招募说明书 根据公式策画出：   净认购金额 = 10,000 /（1+1.00%）=9,900.99 元   认购用度 = 10,000 –9,900.99=99.01 元   认购份额 =（9,900.99 +3.00）/ 1.00 =9,903.99 份   即：投资者（其他投资者）投资 1 万元认购本基金，假设召募期间认购资金 所得利息为 3.00 元，则其可得到 9,903.99 份基金份额。   例二：某特定投资群体客户通过直销中心投资 10 万元认购本基金，其认购 费金额为 500 元，若认购金额在认购期间产生的利息为 50.00 元，则其可得到的 认购份额策画如下：   净认购金额=100,000-500=99,500.00 元   认购份额=（99,500.00+50.00）/1.00=99,550.00 份   即：特定投资群体客户通过直销中心投资 10 万元认购本基金，假设召募期 间认购资金所得利息为 50.00 元，则可得到 99,550.00 份基金份额。   （1）认购期间安排   投资者认购本基金份额的具体业务办理期间由基金管理东谈主和基金销售机构 笃定，请参见本基金的基金份额发售公告。   （2）投资者认购本基金份额应提交的文献和办理的手续   投资者认购本基金份额应提交的文献和办理的手续详见本基金的基金份额 发售公告。   （3）基金份额的认购领受金额认购方式   投资者认购本基金选择全额缴款认购的方式。投资者在召募期内可屡次认 购，认购期间单个投资者的累计认购金额莫得限制，但本招募说明书、基金份额 发售公告、其他关系公告另有规定的除外。投资者的认购苦求一领受理不得取销。   （4）认购的阐发   当日（T 日）在规定期间内提交的苦求，投资者频繁应在 T+2 日后到销售机 构查询认购苦求的受理结果，并可在召募截止日后 4 个服务日后到销售机构打印 走动阐发书。   销售机构对认购苦求的受理并不代表该苦求一定告捷，而仅代表销售机构确 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 实接收到认购苦求。认购的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于认购苦求及认 购份额的阐发情况，投资东谈主应实时查询并妥善愚弄正当权利，不然，由此产生的 投资东谈主任何损失由投资东谈主自行承担。   （5）认购金额的限制   在基金召募期内，投资者可屡次认购基金份额，投资者通过基金管理东谈主直销 中心初度认购本基金的最低金额为东谈主民币 50,000 元（含认购费）；通过基金管理 东谈干线上直销系统认购本基金单笔最低金额为东谈主民币 1 元（含认购费）；通过其他 销售机构的销售网点认购本基金单笔最低金额为东谈主民币 1 元（含认购费）。卓越 最低认购金额的部分不设金额级差。各销售机构对本基金最低认购金额及走动级 差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。召募期间不成就投资者单个账 户最高认购金额限制，但本招募说明书、基金份额发售公告、其他关系公告另有 规定的除外。   基金管理东谈主不错对召募期间的本基金召募限度成就上限。召募期内卓越召募 限度上限时，基金管理东谈主不错领受比例配售或其他方式进行阐发，具体办法参见 基金份额发售公告或其他关系公告。   如本基金单个投资东谈主（基金管理东谈主、基金管理东谈主高等管理东谈主员或基金司理等 东谈主员算作发起资金提供方除外）累计认购的基金份额数达到或者卓越基金总份额 的 50%，基金管理东谈主不错选择比例阐发等方式对该投资东谈主的认购苦求进行限制。 基金管理东谈主接受某笔或者某些认购苦求有可能导致投资者变相藏匿前述 50%比 例要求的，基金管理东谈主有权断绝该等全部或者部分认购苦求。投资东谈主认购的基金 份额数以基金合同收效后登记机构的阐发为准。   灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东谈主 通盘，其中利息转份额以登记机构的记录为准。   五、召募资金的管理   基金管理东谈主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行为结 束前，任何东谈主不得动用。   六、发起资金的认购   基金管理东谈主股东资金、基金管理东谈主固有资金、基金管理东谈主高等管理东谈主员、基 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）                更新招募说明书 金司理等东谈主员认购本基金的发起资金金额不少于 1000 万元东谈主民币，且发起资金 认购的基金份额持有期限不少于 3 年（基金合同收效发火 3 年提前休止的情况除 外），法律律例或中国证监会另有规定的除外。认购份额的高等管理东谈主员或基金 司理等东谈主员在上述期限内下野，其持有期限的承诺不受影响。    本基金发起资金的认购情况见基金管理东谈主届时发布的公告。    七、基金召募情况    本基金召募期为 2023 年 04 月 28 日至 2023 年 06 月 16 日。经管帐师事务所 验 资 ， 按 照 每 份 基 金 份 额 面 值 东谈主 民 币 1.00 元 计 算 ， 基 金 募 集 期 共 募 集 召募期间基金管理东谈主运用固有资金认购本基金 10,000,000.00 份，占比 25.90%。 召募期间基金管理东谈主的从业东谈主员认购本基金 81,207.94 份，占比 0.21%。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书              第七部分     基金合同的收效   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在发起资金提供方认购本基金的金 额不少于 1000 万元东谈主民币且发起资金提供方承诺持有期限不少于 3 年的条件下， 基金召募期届满或基金管理东谈主依据法律律例及招募说明书不错决定罢手基金发 售，并在 10 日内聘用法定验资机构验资，管帐师事务所提交的验资请问需对发 起资金提供方过头持有份额进行专门说明。自收到验资请问之日起 10 日内，向 中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东谈主办理结束基金备案手续并取得 中国证监会书面阐发之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基 金管理东谈主在收到中国证监会阐发文献的次日对《基金合同》收效事宜赐与公告。 基金管理东谈主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行为结果 前，任何东谈主不得动用。   二、基金合同不成收效时召募资金的处理方式   如若召募期限届满，未欣忭基金备案条件，基金管理东谈主应当承担下列职责： 期活期进款利息； 基金管理东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产限度   《基金合同》收效满三年后不绝存续的，在基金合同收效满 3 年后的基金存 续期内，连气儿 20 个服务日出现基金份额持有东谈主数目发火 200 东谈主或者基金资产净 值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在按期请问中赐与败露；连气儿 60 个工 作日出现前述情形的，基金管理东谈主应当在 10 个服务日内向中国证监会请问并提 出处治有经营，如无间运作、调节运作方式、与其他基金合并或者休止基金合同等， 并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   法律律例或中国证监会另有规定时，从其规定。   四、基金的自动休止   基金合同收效满三年之日（指当然日），若基金资产净值低于 2 亿元东谈主民币 的，基金合同自动休止，且不得通过召开基金份额持有东谈主大会延续基金合同期限。 若届时的法律律例或中国证监会规定发生变化，上述休止规定被取消、更动或补 充时，则本基金不错参照届时灵验的法律律例或中国证监会规定扩张。   五、本基金基金合同于 2023 年 6 月 20 日端庄收效。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书           第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东谈主 在本招募说明书第五部分“关系服务机构”或其他关系公示中列明。基金管理东谈主可 根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销 售机构办理基金销售业务的营业场面或按销售机构提供的其他方式办理基金份 额的申购与赎回。若基金管理东谈主或其指定的销售机构通畅电话、传真或网上等交 易方式，投资东谈主不错通过上述方式进行申购与赎回。   二、申购和赎回的怒放日及期间   投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理期间为上海证券走动 所、深圳证券走动所的正常走动日的走动期间（如遇香港联合走动所法定节沐日 或因其他原因暂停营业或港股通暂停走动的情形，基金管理东谈主有权暂停办理基金 份额的申购和赎回业务），但基金管理东谈主根据法律律例、中国证监会的要求或基 金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券走动商场、证券走动所走动期间变更或其 他出奇情况，基金管理东谈主将视情况对前述怒放日及怒放期间进行相应的诊疗，但 应在实施日前依照《信息败露办法》的接洽规定在规定媒介上公告。   基金管理东谈主可根据履行情况照章决定本基金运行办理申购的具体日历，具体 业务办理期间在怒放申购业务的公告中规定。   认购份额的最短持有期限到期后，基金管理东谈主运行办理赎回，具体业务办理 期间在怒放赎回业务的公告中规定。   在笃定申购运行与赎回运行期间后，基金管理东谈主应在申购、赎回怒放日前依 照《信息败露办法》的接洽规定在规定媒介上公告申购与赎回的运行期间。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者期间办理基金份额的申购、 赎回或者调节。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和期间建议申购、赎回或调节 苦求且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日基金份额 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 申购、赎回的价钱。   本基金已于 2023 年 8 月 31 日运行办理日常申购业务。   三、申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以苦求当日的基金份额净值为基准进 行策画； 步骤赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待。   基金管理东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金管理东谈主 必须在新规则运行实施前依照《信息败露办法》的接洽规定在规定媒介上公告。   四、申购与赎回的法度   投资东谈主必须根据销售机构规定的法度，在怒放日的具体业务办理期间内建议 申购或赎回的苦求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申 购成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购收效。   基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时， 赎复活效。投资者赎回苦求收效后，基金管理东谈主将在 T＋10 日（包括该日）内 支付赎回款项。在发生精深赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或降速支付赎回 款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同接洽条目处理。   遇走动所或走动商场数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能禁止的因素影响业务处理经过，则赎回款 顺延至上述情形甩掉后的下一个服务日划出。   基金管理东谈主应以走动期间结果前受理灵验申购和赎回苦求确今日算作申购 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 或赎回苦求日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该走动的 灵验性进行阐发。T 日提交的灵验苦求，投资东谈主应在 T+4 日后（包括该日）实时 到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询苦求的阐发情况。若申购不成 立，则申购款项退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定告捷，而仅代表销售机 构如实接收到苦求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于苦求的 阐发情况，投资东谈主应实时查询并妥善愚弄正当权利。不然，由此产生的投资东谈主任 何损失由投资东谈主自行承担。   基金管理东谈主不错在法律律例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理期间 进行诊疗，基金管理东谈主必须在诊疗实施前按照《信息败露办法》的接洽规定在规 定媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制 东谈主民币 50000 元（含申购费）；通过基金管理东谈干线上直销系统申购本基金基金份 额单笔最低金额为东谈主民币 1 元（含申购费）；通过其他销售机构的销售网点申购 本基金基金份额单笔最低金额为东谈主民币 1 元（含申购费）。卓越最低申购金额的 部分不设金额级差。各销售机构对本基金最低申购金额及走动级差有其他规定 的，以各销售机构的业务规定为准。   投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有基金份额的比例或数目不设上限 限制，对单个投资者申购金额上限、基金限度上限或基金单日净申购比例不设上 限，但单一投资者（基金管理东谈主、基金管理东谈主高等管理东谈主员或基金司理等东谈主员作 为发起资金提供方除外）持有基金份额数不得达到或卓越基金份额总和的 50% （在基金运作过程中因基金份额赎回等基金管理东谈主无法赐与禁止的情形导致被 动达到或卓越 50%的除外）。法律律例或监管机构另有规定的，从其规定。 制。 额持有东谈主在销售机构保留的基金份额不及 0.1 份的，登记系统有权将全部剩余份 额自动赎回。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）       更新招募说明书 份额的数目限制。当接受申购苦求对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在症结不利 影响时，基金管理东谈主应当选择设定单一投资者申购金额上限、基金限度上限或基 金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基 金份额持有东谈主的正当权益。基金管理东谈主基于投资运作与风险禁止的需要，可选择 上述措施对基金限度赐与禁止。基金管理东谈主必须在诊疗前依照《信息败露办法》 的接洽规定在规定媒介上公告。   六、申购用度和赎回用度 基金的商场扩张、销售、登记等各项用度。 回基金份额时收取。   本基金对通过本公司直销中心申购本基金的特定投资群体与除此之外其他 投资东谈主实施隔离化的申购费率。   特定投资群体可通过本公司直销中心申购本基金。基金管理东谈主可根据情况变 更或增减特定投资群体申购本基金的销售机构。   通过本公司直销中心申购本基金的特定投资群体申购用度为每笔 500 元。未 通过本公司直销中心申购本基金的特定投资群体，申购费率参照其他投资东谈主适用 的申购费率扩张。   其他投资东谈主申购本基金的申购费率随申购金额加多而递减。投资者在一天之 内如若有多笔申购，适用费率按单笔申购苦求单独策画。具体申购费率如下表所 示：            申购金额（M）            申购费率             M＜100 万元           1.20%             M≥500 万元         每笔 1000 元   本基金申购用度由申购基金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）           更新招募说明书   本基金的最短持有期限为 3 年，本基金不收取赎回费。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的接洽规定在规定媒介 上公告。 场情况制定基金促销经营，按期或不按期地开展基金促销行为。在基金促销行为 期间，基金管理东谈主在不违背法律律例且对基金份额持有东谈主无骨子性不利影响时， 按关系监管部门要求履行必要手续后，不错得当调低基金申购费率、赎回费率， 并进行公告。 确保基金估值的自制性，具体处理原则与操作范例罢黜关系法律律例以及监管部 门、自律规则的规定。基金管理东谈主依照《信息败露办法》的接洽规定，将舞动定 价机制的具体操作规则在规定媒介上公告。   七、申购份额与赎回金额的策画   基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   （1）申购用度适用比例费率时：   净申购金额 = 申购金额/（1＋申购费率）   申购用度 = 申购金额?净申购金额   申购份额 = 净申购金额/申购当日基金份额净值   （2）申购用度适用固定金额时：   申购用度 = 固定金额   净申购金额=申购金额?申购用度   申购份额 = 净申购金额/申购当日基金份额净值   例三：某投资者（其他投资者）投资 5 万元申购本基金，对应的申购费率为   净申购金额 = 50,000 / (1+1.20%) = 49,407.11 元   申购用度 = 50,000 –49,407.11= 592.89 元   申购份额 = 49,407.11/ 1.0520 =46,964.93 份 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）       更新招募说明书    即：投资者（其他投资者）投资 5 万元申购本基金，对应的申购费率为 1.20%， 假设申购当日基金份额净值为 1.0520 元，则其可得到 46,964.93 份基金份额。    例四：某特定投资群体客户通过直销中心投资 10 万元申购本基金，其申购 费金额为 500 元，假设申购当日基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购 份额策画如下：    净申购金额=100,000-500=99,500.00 元    申购份额=99,500.00/1.0150=98,029.56 份    即：特定投资群体客户通过直销中心投资 10 万元申购本基金，对应申购费 为 500 元，假设申购当日的基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到 98,029.56 份 基金份额。    领受“份额赎回”方式，赎回金额以 T 日的基金份额净值为基准进行策画， 策画公式为：    赎回金额 = 赎回份额×T 日基金份额净值    例五：某投资者赎回本基金 1 万份基金份额，持有期间为 3 年零 10 天，本 基金不收取赎回费，假设赎回当日基金份额净值是 1.0520 元，则其可得到的赎 回金额为：    赎回金额 = 10000 × 1.0520 = 10,520.00 元    即：投资者赎回本基金 1 万份基金份额，持有期间为 3 年零 10 天，本基金 不收取赎回费，假设赎回当日基金份额净值是 1.0520 元，则其可得到的赎回金 额为 10,520.00 元。    本基金份额净值的策画，保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在 T+2 日内策画， 并在 T+3 日内公告。遇出奇情况，经履行得当法度，不错得当延长策画或公告。    申购的灵验份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，灵验份额单元为 份，上述策画结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   赎回金额为按履行阐发的灵验赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应 的用度，赎回金额单元为元。上述策画结果均按四舍五入方法，保留到极少点后   八、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 投资东谈主的申购苦求；当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的 活跃商场价钱且领受估值技巧仍导致公允价值存在症结不笃定性时，经与基金托 管东谈主协商阐发后，基金管理东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受投资东谈主的申购苦求。 产净值。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额持有东谈主利益的情形。 日基金资产净值。 牌，基金管理东谈主以为有必要暂停本基金申购的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行。 理东谈主、基金管理东谈主高等管理东谈主员或基金司理等东谈主员算作发起资金提供方除外）持 有基金份额的比例达到或者卓越 50%，或者变相藏匿 50%集中度的情形。 资者单日或单笔申购金额上限的。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   发生上述第 1、2、3、5、6、7、8、11、12 项暂停申购情形之一且基金管理 东谈主决定暂停接受投资东谈主申购苦求时，基金管理东谈主应当根据接洽规定在规定媒介上 刊登暂停申购公告。如若投资东谈主的申购苦求被全部或部分断绝的，被断绝的申购 款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况甩掉时，基金管理东谈主应实时复原申购业 务的办理。   九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   每笔基金份额的最短持有期到期后方可办理赎回，不然基金管理东谈主不接受投 资东谈主的该笔赎回苦求。   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或降速支付赎回 款项： 投资东谈主的赎回苦求或降速支付赎回款项；当前一估值日基金资产净值 50%以上的 资产出现无可参考的活跃商场价钱且领受估值技巧仍导致公允价值存在症结不 笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金管理东谈主应当暂停基金估值，并暂停 接受投资东谈主的赎回苦求或降速支付赎回款项。 产净值。 管理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回苦求。 日基金资产净值。 牌，基金管理东谈主以为有必要暂停本基金赎回的情形。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定断绝接受或暂停基金份额持有东谈主的赎 回苦求或降速支付赎回款项时，基金管理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐发 的赎回苦求，基金管理东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 单个账户苦求量占苦求总量的比例分配给赎回苦求东谈主，未支付部分可缓期支付。 若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的关系条目处理。基金份额持有东谈主在申 请赎回时可预先遴聘将当日可能未获受理部分赐与取销。在暂停赎回的情况甩掉 时，基金管理东谈主应实时复原赎回业务的办理并公告。   十、精深赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总和加上基金 调节中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调节中转入苦求份额 总和后的余额）卓越前一怒放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了精深赎回。   当基金出现精深赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合景色决定 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主以为有才智支付投资东谈主的全部赎回苦求时， 按正常赎回法度扩张。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有艰辛或认 为因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户 赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的， 将自动转入下一个怒放日不绝赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回苦求将被取销。缓期的赎回苦求与下一怒放日赎回苦求一并 处理，无优先权并以下一怒放日的基金份额净值为基础策画赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回 部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）如发生单个怒放日内单个基金份额持有东谈主苦求赎回的基金份额卓越前 一怒放日的基金总份额的 30%时，本基金管理东谈主不错对该单个基金份额持有东谈旁边 有卓越 30%比例的赎回苦求实施缓期办理。   对该单个基金份额持有东谈主不卓越 30%比例的赎回苦求，与当日其他赎回苦求 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 一齐，按上述（1）、          （2）方式处理。如下一怒放日，该单一基金份额持有东谈主剩余 未赎回部分仍旧超出前一怒放日基金总份额的 30%时，不绝按前述规则处理，直 至该单一基金份额持有东谈主单个怒放日内苦求赎回的基金份额占前一怒放日基金 总份额的比例低于 30%。   基金管理东谈主在履行得当法度后，有权根据那时商场环境诊疗前述比例及处理 规则，并在规定媒介上进行公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个怒放日以上（含本数）发生精深赎回，如基金管 理东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；仍是接受的赎回苦求不错降速支 付赎回款项，但不得卓越 20 个服务日，并应当在规定媒介上进行公告。   当发生上述精深赎回并缓期办理的情形时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真 或者招募说明书规定的其他方式在 3 个走动日内文告基金份额持有东谈主，说明接洽 处理方法，并在 2 日内在规定媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 接洽规定，最迟于再行怒放日在规定媒介刊登再行怒放申购或赎回的公告；也可 以根据履行情况在暂停公告中明确再行怒放申购或赎回的期间，届时可不再另行 发布再行怒放的公告。   十二、基金调节   基金管理东谈主不错根据关系法律律例以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理东谈主管理的其他基金之间的调节业务，基金调节不错收取一定的调节费， 关系规则由基金管理东谈主届时根据关系法律律例及基金合同的规定制定并公告，并 提前见知基金托管东谈主与关系机构。   十三、基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额持有东谈主通 过中国证监会认同的走动场面或者走动方式进行份额转让的苦求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）     更新招募说明书 基金份额持有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务规则办理基金份额转让业务。   十四、基金的非走动过户   基金的非走动过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制扩张等情形 而产生的非走动过户以及登记机构认同、得当法律律例的其它非走动过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东谈主。   继承是指基金份额持有东谈主逝世，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制扩张是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈旁边有的 基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非走动过户必须提供基 金登记机构要求提供的关系贵府，对于得当条件的非走动过户苦求按基金登记机 构的规定办理，并按基金登记机构规定的法度收费。   十五、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照规定的法度收取转托管费。   十六、按期定额投资经营   基金管理东谈主不错为投资东谈主办理按期定额投资经营，具体规则由基金管理东谈主在 届时发布公告或更新的招募说明书中笃定。投资东谈主在办理按期定额投资经营时可 自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理东谈主在关系公告或更新 的招募说明书中所规定的按期定额投资经营最低申购金额。   本基金自 2023 年 8 月 31 日起运行办理按期定额投资业务。   十七、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、得当法律律例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分配。法律律例或监管机构另有规定的除外。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”章节的规定或关系公告。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   十九、如关系法律律例允许基金管理东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金 业务，基金管理东谈主将制定和实施相应的业务规则。   二十、基金管理东谈主可在法律律例允许的范围内，在不影响基金份额持有东谈主实 质利益的前提下，根据商场情况对上述申购和赎回的安排进行补充和诊疗并提前 公告。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书                第九部分    基金的投资   一、投资所在   本基金根据特定的风险偏好设定权益类资产、非权益类资产的基准配置比 例，领受老练的资产配置策略，合理禁止投资组合波动风险，追求养老资产的长 期稳健升值。   二、投资范围   本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 （以下简称“证券投资基金”，包含公开召募基础设施证券投资基金（简称公募 REITs）、QDII 基金、香港互认基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF） 等）。   为更好地完结投资所在，本基金还可投资于股票（包含主板、创业板过头他 中国证监会允许上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、 央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融 资券、次级债券、政府赞助债券、政府赞助机构债券、地方政府债券、可交换债 券、可调节债券（含分离走动可转债）过头他经中国证监会允许投资的债券）、 资产赞助证券、债券回购、同行存单、银行进款（包含公约进款、按期进款过头 他银行进款）、货币商场器用以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金 融器用（但须得当中国证监会的关系规定）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行得当 法度后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金为搀杂型基金中基金（FOF），投资于证券 投资基金的比例不低于基金资产的 80%，投资于股票、股票型证券投资基金、混 合型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例总共 不高于基金资产的 60%，投资于港股通标的股票的比例不卓越股票资产的 50%， 持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例总共不低于基金资产净值 的 5%。本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等资金 类别，法律律例另有规定的从其规定。   如法律律例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履行适 当法度后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书    三、投资策略    本基金领受所在风险策略，在严格禁止投资组合下行风险的前提下笃定大类 资产配置比例，配置于权益类资产和非权益类资产，并通过全所在的定量和定性 分析方法精选出优质基金组成投资组合，以期达到风险收益的优化平衡，力求在 禁止风险的前提下完结基金资产的恒久稳健升值。    （一）资产配置策略    本基金在充分沟通所在养老资金投资者的风险收益特征、国内老本商场的波 动性以及所投资各类资产的关系性的前提下，设定权益类资产、固定收益过头他 类资产的配置所在比例为基金资产的 55%、45%。权益类资产包括股票、股票型 证券投资基金和搀杂型证券投资基金。权益类资产中的搀杂型证券投资基金包含 以下两类：第一类是在基金合同中约定投资于股票资产（含存托凭证）占基金资 产的比例在 60%以上的搀杂型证券投资基金；第二类是昔日最近 4 个季度按期报 告中败露的股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例均在 60%以上的搀杂型证 券投资基金。    本基金将在预先设定的权益类资产投资比例的基础上，基于对宏不雅经济与资 本商场环境的审慎分析，结合定量和定性研究，笃定最终投资比例，以求达到风 险收益的最好平衡。权益类资产履行投资比例不得高于配置所在比例加上 5%， 也不得低于配置所在比例减去 10%，即权益类资产履行投资比例占基金资产的比 例为 45%-60%。    （二）基金投资策略    本基金将领受定量和定性分析相结合的方法进行基金精选，按照“筛选基金 公司—识别基金格调—精选优质基金”的旅途，遴聘中枢基金池。具体而言主要 包括以下方面：    （1）初选基金池：筛选基金公司    对于基金公司的筛选，本基金将在定量分析的基础上，结合第三方机构对基 金公司调研以过头他体式的疏通获取到的信息进行定性分析。定性和定量分析指 标包括基金公司举座实力、投资管理才智和风险禁止才智。    基金公司的举座实力包括基金公司的成立期间、资产管理限度、股东结构和 管理层、公司文化、基金居品线散布、行业地位、竞争优势等； 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   基金公司的投资管理才智包括投资理念、基金投资决策机制、投资团队的稳 定性、投资东谈主员的从业经历、基金居品的过往事迹等；   基金公司的风险禁止才智包括公司的风险管理体系、里面禁止轨制、危急处 理机制等。   通过定性和定量分析，本基金遴聘基本面素雅的基金公司旗下基金居品，构 建出初选基金池。   （2）格调基金池：识别基金格调   本基金领受定量和定性分析相结合的方式，判断基金的投资历调。本基金通 过分析基金的投资范围、配置情况、波动率等一系列量化方针，并结合实地调研 及基金司理访谈等体式，判断出基金的风险和收益特征，并将基金的投资历调划 分为三大类别——稳健型格调、平衡型格调节积极型格调。   本基金将基于对商场的判断，在不同环境下要点配置于不同格调的基金。在 预期商场环境向好时，本基金以遴聘积极型格调的基金居品为主；在预期商场环 境中性时，以遴聘平衡型格调的基金居品为主；在商场环境向差时，以遴聘稳健 型格调的基金居品为主。   （3）中枢基金池：精选优质基金   本基金将制订子基金遴聘法度和轨制，要点检会子基金格调特征自如性、风 险禁止和合规运作情况，并对照居品事迹基准评价其中恒久收益、事迹波动和回 撤情况。   本基金将根据法律律例的要求，检会子基金的运作期限、基金限度、合规性 等要素，筛选得当要求的子基金插足基金池。   本基金将根据商场认同的基金分类法度和子基金历史仓位信息，形成各类型 基金备选池，以便使用量化方针进行进一步筛选。   i）主动管理型基金的精选   对于主动管理型基金，本基金根据基金的历史事迹、风险诊疗后的收益、风 险禁止方针、基金的限度、基金管理东谈主限度等一系列量化方针对基金进行分析， 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 并运用基金分析评价体系，对基金进行进展分析、归因分析和风险分析：   A）基金的进展分析：分析并阐发基金完满和相对进展优于同类基金平均水 平；   B）基金进展的归因分析：了解基金的择时和选券才智；   C）基金的风险分析：阐发基金总体投资风险水平得当可控，分析风险的来 源。   此外，基金管理东谈主通过电话会议、端庄拜访和第三方机构调研等多种体式， 精选出主动管理才智隆起的基金。   ii）被迫管理型基金的精选   对于被迫管理型基金，本基金将要点分析：   A）基金的恒久进展和追踪效率；   B）基金所追踪指数和商场的代表性；   C）基金的流动性；   D）基金的费率。   基于上述分析，本基金将精选出代表性强、追踪后果好、流动性高、费率低 的被迫管理型基金。   （4）公募 REITs 投资策略   基于基金管理东谈主对公募 REITs 基金运行律例的把执，本基金将概述沟通流动 性、估值等因素，从居品结构、底层资产、收益测算等三类方针来精选公募 REITs 基金进行组合管理，在严格风险管理的基础上，力求为基金组合创造稳健收益。   （5）投资组合构建   结合定量和定性研究论断，根据本基金的投资决策经过审慎精选，并在衡量 风险收益特征后，最终科学合理地构建出投资组合并当令进行动态诊疗。此外， 本基金将对所投资的基金进行细密追踪，保持精密的风险意志，温情发展变化， 动态评估其价值，同期通过压力测试、情景分析等各项技巧对本基金的投资组合 进行动态风险评估。   （三）股票投资策略   （1）股票精选策略   在股票投资中，本基金将领受“从下到上”的策略，精选出具有无间竞争优 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 势且估值有眩惑力的股票，尽心科学构建股票投资组合，并辅以严格的投资组合 风险禁止，以得到当期的较高投资收益。   本基金精选组合成份股的过程具体分为二个头绪进行：第一头绪，企业竞争 优势评估。通过长远的案头分析和实地调研，发面前经营中具有一个或多个方面 的无间竞争优势（如公司治理优势、管理层优势、坐蓐优势、商场优势、技巧优 势、政策性优势等）、管理出色且财务透明稳健的企业；第二头绪，估值精选。 基于定性定量分析、动态静态方针相结合的原则，领受内在价值、相对价值、收 购价值相结合的估值方法，遴聘股价莫得充分反应价值的股票进行投资及组合管 理。只消一个企业保持和晋升它的竞争优势，本基金就作恒久投资。如若一个企 业丧失了它的竞争优势或它的股价仍是卓越其价值，本基金就将其出售。   同期，本基金将密切温情上市公司的可无间经营发展景色，对上市公司进行 环境、社会、公司治理（ESG）三个维度评估，并将 ESG 评价情况纳入投资参 考，剔除有 ESG 症结障碍的股票。   此外，本基金将参考技巧分析方法辅助进行股票的投资决策。   （2）港股通标的股票的投资策略   沟通到香港股票商场与 A 股股票商场的互异，对于港股通标的股票，本基 金除按照上述“从下到上”的个股精选策略，还将结合公司基本面、国内经济和 关系行业发展远景、香港商场资金面和投资者行为，以及世界主要经济体经济发 展远景和货币政策、主流老本商场对投资者的相对眩惑力等因素，精选得当本基 金投资所在的港股通标的股票。   （3）存托凭证投资策略   本基金将在长远研究的基础上，结合对宏不雅经济景色、行业景气度、公司竞 争优势、公司治理结构、估值水对等因素的概述分析，通过定性和定量相结合的 方式，筛选具备相比优势的存托凭证算作投资标的。   （四）债券投资策略   本基金管理东谈主将基于对国表里宏不雅经济步地的长远分析、国内财政政策与货 币商场政策等因素对债券商场的影响，进行合理的利率预期，判断债券商场的基 本走势，制订久期禁止下的类属资产配置策略。本基金债券投资的主义是在保证 基金资产流动性的基础上，追求基金资产的恒久自如升值。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （五）可转债及可交换债投资策略   本基金可投资于可转债债券、可分离走动可转债、可交换债券以过头他含权 债券等，该类债券赋予债券投资者某种期权，比普通债券投资愈加纯真。本基金 将概述研究此类含权债券的债券价值和权益价值，债券价值方面概述沟通票面利 率、久期、信用天禀、刊行主体财务景色及公司治理等因素；权益价值方面仔细 开展对含权债券所对应个股的价值分析，包括估值水平、盈利才智及改日盈利预 期，此外还需结合对含权条目的研究概述判断内含期权的价值。本基金力求在市 场低估该类债券价值时买入并持有，以期在改日获取逾额收益。   （六）资产赞助证券投资策略   本基金将在宏不雅经济和基本面分析的基础上，对资产赞助证券标的资产的质 量和组成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行分析，评估 其相对投资价值并作出相应的投资决策。   （七）风险管理策略   本基金高度在意组合风险的界定与禁止，将风险管理贯串于通盘投资过程 中，通过事前评估、事中监控、过后分析的风险禁止机制，作念到全面监测、实时 预警、科学判断、合理禁止，完结组合风险与收益的优化平衡。   本基金将利用定性和定量技巧识别组合的各类风险，建立多分量化风险模 型，通过数目化方法精准测度各类资产的风险，最猛进程裁减可识别的风险裸露， 将组合波动风险禁止在与本基金风险收益特征相得当的合理区间水平内；同期， 本基金将通过全所在的风险监控体系进行实时动态监测，在得当投资范围和限制 的前提下纯真诊疗仓位，优化资产配置，从而约略灵验地禁止投资组合的回撤， 得到素雅的风险诊疗后的收益。   改日，跟着投资器用的发展和丰富，本基金可在不改变投资所在和风险收益 特征的前提下，相应诊疗和更新关系投资策略，并在招募说明书更新中公告。   四、投资限制   基金的投资组合应罢黜以下限制：   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%，投资于股 票、股票型证券投资基金、搀杂型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 黄金 ETF）等品种的比例总共不高于基金资产的 60%，投资于港股通标的股票 的比例不卓越股票资产的 50%；   （2）本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例总共不低 于基金资产净值的 5%；本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等资金类别；   （3）本基金持有其他单只证券投资基金的市值不卓越本基金资产净值的   （4）本基金管理东谈主管理的全部基金（ETF 聚首基金除外）持有单只证券投 资基金不得卓越被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产限度以最近按期报 告败露的限度为准；   （5）本基金投资的证券投资基金（指数基金、ETF 和商品基金等品种除外） 运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；本 基金投资的证券投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当 不少于 1 年，最近按期请问败露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；   （6）本基金投资的证券投资基金运作合规，格调了了，中恒久收益素雅， 事迹波动性较低；   （7）本基金投资的证券投资基金的基金管理东谈主及基金司理最近 2 年莫得重 大犯法违章行为；   （8）本基金投资于顽固运作基金、按期怒放基金等畅通受限基金资产总共 不得卓越基金资产净值的 10%；   （9）基金持有一家公司刊行的证券（不包括基金份额，团结家公司在内地 和香港同期上市的 A+H 股合并策画），其市值不卓越基金资产净值的 10％；   （10）本基金管理东谈主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券（不包括基金 份额，团结家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并策画），不卓越该证券的 定的比例限制；   （11）本基金投资于团结原始权益东谈主的各类资产赞助证券的比例，不得卓越 基金资产净值的 10％；   （12）本基金持有的全部资产赞助证券，其市值不得卓越基金资产净值的 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （13）本基金持有的团结（指团结信用级别）资产赞助证券的比例，不得超 过该资产赞助证券限度的 10％；   （14）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于团结原始权益东谈主的各类资产赞助 证券，不得卓越其各类资产赞助证券总共限度的 10％；   （15）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产赞助证 券。基金持有资产赞助证券期间，如若其信用等第下降、不再得当投资法度，应 在评级请问发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （16）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓越本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （17）本基金插足世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得卓越基 金资产净值的 40%，插足世界银行间同行商场进行债券回购的最恒久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；   （18）本基金管理东谈主管理的全部怒放式基金持有一家上市公司刊行的可畅通 股票，不得卓越该上市公司可畅通股票的 15%；本基金管理东谈主管理的全部投资组 合持有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得卓越该上市公司可畅通股票的 认定的出奇投资组合可不受前述比例限制；   （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得卓越基金资产净值 的 15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金管理东谈主之外 的因素致使基金不得当该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产 的投资；   （20）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动对 手开展逆回购走动的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （21）本基金资产总值不卓越基金资产净值的 140%；   （22）本基金投资于货币商场基金的比例不卓越基金资产的 15%；   （23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市走动的股票扩张；   （24）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不卓越 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 基金资产的 10%；   （25）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金限度变动等基金管理东谈主之外的因素 致使基金投资比例不得当上述第（3）、                  （4）项规定投资比例的，基金管理东谈主应当 在 20 个走动日内进行诊疗，但中国证监会规定的出奇情形除外。   除上述（2）、         （3）、            （4）、               （5）、                  （6）、                     （7）、                        （15）、                            （19）、                                （20）项规定的其他 情形之外，因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金限度变动等基金管理东谈主之外 的因素致使基金投资比例不得当上述规定投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个 走动日内进行诊疗，但中国证监会规定的出奇情形除外。法律律例另有规定的， 从其规定。   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的接洽约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当得当 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起 运行。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行得当法度后，则本基金投资不再受关系限制或按变更后的规定扩张。   为保重基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背规定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕走动、主宰证券走动价钱过头他不耿介的证券走动行为；   （6）持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金份额和中国证 监会认定的其他基金份额；   （7）法律、行政律例和中国证监会规定拦阻的其他行为。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过头控股股东、履行 禁止东谈主或者与其有其他症结利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他症结关联走动的，应当得当基金的投资所在和投资策略，罢黜 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 基金份额持有东谈主利益优先原则，小心利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照商场自制合理价钱扩张。关系走动必须预先得到基金托管东谈主的同意，并 按法律律例赐与败露。症结关联走动应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分 之二以上的零丁董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行 审查。   本基金投资基金管理东谈主或基金管理东谈主关联方管理基金的情况，不属于前述重 大关联走动，然则应当按照法律律例或监管规定的要求履行信息败露义务。   如法律律例或监管部门取消或变更上述拦阻性规定，如适用于本基金，基金 管理东谈主在履行得当法度后可不受上述规定的限制或以变更以后的规定为准。   五、事迹相比基准   中证 800 指数收益率×55%+中债概述指数收益率×45%   其中，中证 800 指数由中证指数有限公司编制，其成份股由中证 500 和沪深 景色；算作中国全商场债券指数，中债概述指数由中央国债登记结算有限职责公 司编制，并在中国债券信息网公开导布，指数样本具有平方的商场代表性，能较 好地反应债券商场的举座收益，是面前商场上具有较强泰斗性和影响力的基准指 数之一。因此，上述指数收益率适衔尾为本基金的事迹相比基准。   如若今后法律律例发生变化，或者有更泰斗的、更能为商场精深接受的事迹 相比基准推出，或者是商场上出现愈加得当用于本基金的事迹相比基准的标的 时，本基金管理东谈主不错依据保重基金份额持有东谈主正当权益的原则，与基金托管东谈主 协商一致并按监管部门要求履行得当法度后变更事迹相比基准并实时公告。如若 本基金事迹相比基准所参照的标的在改日不再发布时，基金管理东谈主不错按关系监 管部门要求履行关系手续后，依据保重基金份额持有东谈主正当权益的原则，考中相 似的或可替代的标的算作事迹相比基准的参照，而无需召开基金份额持有东谈主大 会。   六、风险收益特征   本基金为搀杂型基金中基金，其预期风险和收益水平高于债券型基金中基金 和货币型基金中基金，低于股票型基金中基金。同期，本基金为所在风险系列基 金中基金中风险收益特征相对平衡的基金。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）                 更新招募说明书      本基金不错投资港股通标的股票，将面对港股通机制下因投资环境、投资标 的、商场轨制以及走动规则等互异带来的独到风险。      七、基金管理东谈主代表基金愚弄关系权利的处理原则及方法 额持有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。      八、侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究管帐师事 务所意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施法度、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有症结影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分 的规定。      九、基金的投资组合请问      基金管理东谈主的董事会、董事保证本请问所载贵府不存在作假记录、误导性陈 述或症结遗漏，并对其内容的实在性、准确性和完好性承担个别及连带职责。      基金托管东谈主中国银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2024 年 4 月 18 日复核了本请问中的财务方针、净值进展、投资组合请问等内容，保证复核内容 不存在作假记录、误导性述说或者症结遗漏。      本请问期自 2024 年 01 月 01 日起至 2024 年 03 月 31 日止。                       §1 投资组合请问 序号          形势              金额（元）        占基金总资产的比例（%） 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）             更新招募说明书      其中：股票                               -              -      其中：债券                    2,242,794.52          5.97           资产赞助证券                         -              -      其中：买断式回购的买入返                                          -              -      售金融资产 注:本基金请问期末未投资境内股票。 注:本基金本请问期末未持有港股通投资股票。 细 注：本基金本请问期末未持有股票。     序号          债券品种   公允价值（元）           占基金资产净值比例（％） 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）                          更新招募说明书          其中：政策性金融债                      -                           -                                                             占基金资产                    债券名     序号    债券代码              数目（张）       公允价值（元）              净值比例                         称                                                              （％） 投资明细 注:本基金本请问期末未持有资产赞助证券。 细 注:本基金本请问期末未持有贵金属投资。 注:本基金本请问期末未持有权证投资。 注:本基金本请问期未投资股指期货。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）           更新招募说明书 注:本基金本请问期未投资国债期货。      请问期内本基金投资前十名证券的刊行主体莫得被中国东谈主民银行过头派出机构、国度金 融监督管理总局（前身为中国银保监会）过头派出机构、中国证监会过头派出机构、国度市 场监督管理总局及机关单元、走动所立案傍观，或在请问编制日前一年内受到公开评论、处 罚的情况。      本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同规定的备选股票库。 序号              称呼                   金额（元） 注:本基金本请问期末未持有处于转股期的可调节债券。 注：本基金本请问期末未持有股票。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）                            更新招募说明书                        第十部分         基金的事迹    本基金管理东谈主依照恪称职守、竭诚信用、严慎奋力的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其未 来进展。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    （一）本基金份额净值增长率与同期事迹相比基准收益率相比表                                                   事迹相比                            份额净值     事迹相比                  份额净值                             基准收益      阶段                    增长率标     基准收益                   ①－③      ②－④                  增长率①                             率法度差                            准差②       率③                                                    ④ 日（基金合同生                   -1.09%    0.24%        -6.52%    0.46%    5.43%   -0.22% 效日）至 2023 年 12 月 31 日 至 2024 年 3 月      -1.88%    0.76%         1.57%    0.66%   -3.45%    0.10% 日（基金合同生                   -2.95%    0.46%        -5.05%    0.53%    2.10%   -0.07% 效日）至 2024 年 3 月 31 日    （二）自基金合同收效以来基金累计净值增长率变动过头与同期事迹相比基 准收益率变动的相比图 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书               第十一部分         基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各类证券及单子价值、基金份额、银行进款本息和 基金应收的申购基金款以过头他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据关系法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相独 立。   四、基金财产的守护和刑事职责   本基金财产零丁于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主守护。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律律例和《基金合同》的规定刑事职责外，基金财产不得被处 分。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章赶走、被照章取销或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务， 不得对基金财产强制扩张。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书              第十二部分     基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券走动场面的走动日以及国度法律律例 规定需要对外败露基金净值的非走动日，即本基金的基金份额净值和基金份额累 计净值的包摄日。   二、估值对象   基金所领有的证券投资基金、股票、债券、资产赞助证券和银行进款本息、 应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管理东谈主在笃定关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应得当《企业会 计准则》、监管部门接洽规定。   （一）对存在活跃商场且约略获取雷同资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则规定的例外情况外，应将该报价不加诊疗地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近走动日后未发生影响公允价值计 量的症结事件的，应领受最近走动日的报价笃定公允价值。有充足凭证标明估值 日或最近走动日的报价不成实在反应公允价值的，应付报价进行诊疗，笃定公允 价值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值技巧中沟通不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如若该限制是针对资产持有者的，那么在估值技巧中不应将该限制作 为特征沟通。此外，基金管理东谈主不应试虑因其多量持有关系资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应领受在当前情况下适用况且有充足 可利用数据和其他信息赞助的估值技巧笃定公允价值。领受估值技巧笃定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生症结变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的症结事 件，使潜在估值诊疗对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 估值进行诊疗并笃定公允价值。   四、估值方法   （1）上市证券投资基金的估值 估值； 资基金的基金管理东谈主败露的估值日份额净值进行估值；如基金管理东谈主败露万份 （百份）收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份 （百份）收益计提估值日基金收益。   （2）非上市证券投资基金的估值 日）的万份收益计提估值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等出奇情况，本基金根据以下原则进行估值： 一致但未公布估值日基金份额净值，按其最新公布的基金份额净值为基础估值； 环境未发生症结变化，以最近走动日的收盘价估值；如最近走动日后商场环境发 生了症结变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考访佛投资品种的现行 市价及症结变化因素诊疗最近走动市价，笃定公允价值； 金根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、持仓份 额等因素合理笃定公允价值。   （4）当本基金管理东谈主以为所投资基金按前述（1）-（3）项进行估值存在不 公允时，应与基金托管东谈主协商一致领受合理的估值技巧或估值法度笃定其公允价 值。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （1）走动所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券走动所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生症结 变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的症结事件的，以最近走动日的市价 （收盘价）估值；如最近走动日后经济环境发生了症结变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的症结事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及症结变化因素， 诊疗最近走动市价，笃定公允价钱；   （2）走动所上市走动或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有规定的除 外）  ，考中估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）走动所上市走动的可调节债券，以逐日收盘价算作估值全价；   （4）走动所上市不存在活跃商场的有价证券，领受估值技巧笃定公允价值。 走动所商场挂牌转让的资产赞助证券，领受估值技巧笃定公允价值。在估值技巧 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券走动所挂牌 的团结股票的估值方法估值；该日无走动的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开导行未上市的股票和债券，领受估值技巧笃定公允价值，在 估值技巧难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）对在走动所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的 情况下，应以活跃商场上未经诊疗的报价算作计量日的公允价值进行估值；对于 活跃商场报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应付商场报价进行调 整，阐发计量日的公允价值；对于不存在商场行为或商场行为很少的情况下，则 领受估值技巧笃定公允价值；   （4）初度公开导行有明确锁按期的股票，团结股票在走动所上市后，按交 易所上市的团结股票的估值方法估值；非公开导行有明确锁按期的股票，按监管 机构或行业协会接洽规定笃定公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未愚弄回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在显著互异，未上市期 间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 的商场分别估值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 制，以确保基金估值的自制性。 提供机构所提供的汇率为基准：当日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇 率的中间价，或其他不错反应公允价值的汇率进行估值。   对于按照中国法律律例和基金投资股票商场走动互联互通机制波及的境外 走动场面所在地的法律律例规定应缴纳的各项税金，本基金将按权责发生制原则 进行估值；对于因税收规定诊疗或其他原因导致基金履行交征税金与估算的应交 税金有互异的，基金将在关系税金诊疗日或履行支付日进行相应的估值诊疗。 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 按国度最新规定估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及关系法律律例的规定或者未能充分保重基金份额持有东谈主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商处治。   根据接洽法律律例，基金资产净值策画和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金管帐职责方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金接洽的会 计问题，如经关系各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的意见，按照 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 基金管理东谈主对基金净值信息的策画结果对外赐与公布。   五、估值法度 额数目策画，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。基金管理东谈主不错确立大额赎回情形下的净值精度济急诊疗 机制。国度另有规定的，从其规定。   基金管理东谈主应于每个怒放日的次二个服务日内策画基金资产净值及基金份 额净值，并按规定公告。 管理东谈主根据法律律例或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理东谈主应在基金资 产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由 基金管理东谈主按规定于 T+3 日内对外公布。 管理东谈主不错对本基金领受舞动订价机制，以确保基金估值的自制性，并依照《信 息败露办法》的接洽规定，将舞动订价机制的具体操作规则在规定媒介上公告。 如法律律例或行业协会今后另有规定的，从其规定。   六、估值舛讹的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将选择必要、得当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 误时，视为基金份额净值舛讹。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如若由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的过失形成估值舛讹，导致其他当事东谈主遭受损失的，过失 的职责东谈主应当对由于该估值舛讹遭受损不当事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述 “估值舛讹处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据策画差错、系统故障差错、下达指示差错等。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值舛讹职责方应及 时调和各方，实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹职责方承担； 由于估值舛讹职责方未实时更正已产生的估值舛讹，给当事东谈主形成损失的，由估 值舛讹职责方对平直损失承担抵偿职责；若估值舛讹职责方仍是积极调和，况且 有协助义务确当事东谈主有充足的期间进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值舛讹职责方应付更正的情况向接洽当事东谈主进行阐发，确保估值舛讹已得 到更正。   （2）估值舛讹的职责方对接洽当事东谈主的平直损失负责，不合波折损失负责， 况且仅对估值舛讹的接洽平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛讹而得到欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值舛讹职责方仍应付估值舛讹负责。如若由于得到欠妥得利确当事东谈主不返还 或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值舛讹责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得到欠妥得利确当 事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如若得到欠妥得利确当事东谈主仍是将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是得到的抵偿额加上仍是得到的欠妥 得利返还的总和卓越其履行损失的差额部分支付给估值舛讹职责方。   （4）估值舛讹诊疗领受尽量复原至假设未发生估值舛讹的正确情形的方式。   估值舛讹被发现后，接洽确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法度如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值舛讹发生 的原因笃定估值舛讹的职责方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛讹形成的损失 进行评估；   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛讹的职责方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值舛讹的更正向接洽当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值策画出现舛讹时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 基金托管东谈主，并选择合理的措施驻守损失进一步扩大。   （2）舛讹偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；舛讹偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有规定的，从其规定处理。如若行 业另有通行作念法，基金管理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利 益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 资产价值时； 的情形； 商阐发后，基金管理东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐发   用于基金信息败露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理东谈主负责策画， 基金托管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于 T+2 日内策画 T 日的基金资产净值 和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值策画结果复核阐发后发 送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值按规定于 T+3 日内赐与公布。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。   十、出奇情形的处理 估值时，所形成的过失不算作基金资产估值舛讹处理。 发送的数据舛讹，或由于其他不可抗力等原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主固然已 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 经选择必要、得当、合理的措施进行查验，但未能发现舛讹的，由此形成的基金 资产估值舛讹，基金管理东谈主和基金托管东谈主免除抵偿职责。但基金管理东谈主和基金托 管东谈主应当积极选择必要的措施松开或甩掉由此形成的影响。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书            第十三部分      基金的收益与分配   一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 关系用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   二、基金可供分配利润      基金可供分配利润指放肆收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已完结收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金默 认的收益分配方式是现金分成；以红利再投资方式取得的基金份额的持有到期时 间与投资者原持有的基金份额最短持有期到期期间一致，因多笔认购、申购导致 原持有基金份额最短持有期到期期间不一致的，分别策画； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分配金额后不成低于面值；      在不违背法律律例且对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响的前提下， 基金管理东谈主可对基金收益分配原则进行诊疗，无需召开基金份额持有东谈主大会。   四、收益分配有经营      基金收益分配有经营中应载明放肆收益分配基准日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配期间、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配有经营的笃定、公告与实施      本基金收益分配有经营由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信 息败露办法》的接洽规定在规定媒介公告。   六、基金收益分配中发生的用度      基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的策画 方法，依照《业务规则》扩张。   七、实施侧袋机制期间的收益分配    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧 袋机制”章节的规定。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书             第十四部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类    《基金合同》收效后与基金关系的信息败露用度，但法律律例、中国证监 会另有规定的除外； 财产中列支的除外； 用度。   二、基金用度计提方法、计提法度和支付方式   本基金对基金财产中持有的本基金管理东谈主自身管理的基金部分不收取管理 费。本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除所持有本基金管理东谈主自身管理的 基金所对应的基金资产净值后余额（若为负数，则取 0）的 0.90%年费率计提。 管理费的策画方法如下：   H＝E×0.90%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值扣除所持有本基金管理东谈主自身管理的基金所对 应的基金资产净值后余额（若为负数，则取 0）   基金管理费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管理东谈主查对一致 的财务数据，自动在次月初 5 个服务日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东谈主应进行查对， 如发现数据不符，应实时接洽基金托管东谈主协商处治。   本基金对基金财产中持有的本基金托管东谈主自身托管的基金部分不收取托管 费。本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除所持有本基金托管东谈主自身托管的 基金所对应的基金资产净值后余额（若为负数，则取 0）的 0.20%的年费率计提。 托管费的策画方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值扣除所持有本基金托管东谈主自身托管的基金所对 应的基金资产净值后余额（若为负数，则取 0）   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管理东谈主查对一致 的财务数据，自动在次月初 5 个服务日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法 定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东谈主应进行查对， 如发现数据不符，应实时接洽基金托管东谈主协商处治。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－11 项用度，根据接洽律例及相应公约 规定，按用度履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   本基金管理东谈主运用本基金财产申购自身管理的其他基金（ETF 除外），应当 通过直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照关系律例、基金招募说明书 约定应当收取，并记入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   三、不列入基金用度的形势   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户接洽的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，接洽用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的关系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度接洽税收征收的规定代扣代缴。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书            第十五部分      基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如若《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度败露； 管帐核算，按照接洽规定编制基金管帐报表； 并以书面方式阐发。   二、基金的年度审计 共和国证券法》规定的管帐师事务所过头注册管帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换管帐师事务所需依照《信息败露办法》的接洽规定在规定媒介公告。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书             第十六部分 基金的信息败露   一、本基金的信息败露应得当《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、 《流动性风险管理规定》、《基金合同》过头他接洽规定。   二、信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主等法律律例和中国证监会规定的当然东谈主、法东谈主和罪人东谈主组 织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根蒂起点，按照法律 律例和中国证监会的规定败露基金信息，并保证所败露信息的实在性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会规定期间内，将应予败露的基金信 息通过得当中国证监会规定条件的世界性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息 败露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介败露，并保证基 金投资者约略按照《基金合同》约定的期间和方式查阅或者复制公开败露的信息 贵府。   三、本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行为：   四、本基金公开败露的信息应领受中语文本。   如同期领受外文文本的，基金信息败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。 不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。   本基金公开败露的信息领受阿拉伯数字；除极度说明外，货币单元为东谈主民币 元。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   五、公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金居品贵府纲目    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有东谈主大会召开的规则及具体法度，说明基金居品的特性等波及基金投资 者症结利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息 发生症结变更的，基金管理东谈主应当在 3 个服务日内，更新基金招募说明书并登载 在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新 一次。基金休止运作的，基金管理东谈主不再更新招募说明书。 作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金纲目信息。《基金合同》收效后，基金居品贵府纲目的信息发生症结变 更的，基金管理东谈主应当在三个服务日内，更新基金居品贵府纲目，并登载在规定 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府纲目其他信息发生变更的， 基金管理东谈主至少每年更新一次。基金休止运作的，基金管理东谈主不再更新基金居品 贵府纲目。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书教唆性公告、《基金合同》教唆性公告登 载在规定报刊上；将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵府纲目、 《基金合同》和基金托管公约登载在规定网站上，并将基金居品贵府纲目登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管 公约登载在规定网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于规定媒介上。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （三）《基金合同》收效公告   基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在规定媒介上登载《基金 合同》收效公告。   《基金合同》收效公告中应当说明基金召募情况及基金管理东谈主、基金管理东谈主 高等管理东谈主员、基金司理等东谈主员以及基金管理东谈主股东持有的基金份额、承诺持有 的期限等情况。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应 当至少每周在规定网站败露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个怒放日 的次三个服务日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点败露怒放日的 基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次三个服务日，在规定网 站败露半年度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的策画方式及接洽申购、赎回费率，并保证投资者约略在销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   （六）基金按期请问，包括基金年度请问、基金中期请问和基金季度请问   基金管理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度请问，将年 度请问登载在规定网站上，并将年度请问教唆性公告登载在规定报刊上。基金年 度请问中的财务管帐请问应当经过得当《中华东谈主民共和国证券法》规定的管帐师 事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期请问，将 中期请问登载在规定网站上，并将中期请问教唆性公告登载在规定报刊上。   基金管理东谈主应当在季度结果之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度请问， 将季度请问登载在规定网站上，并将季度请问教唆性公告登载在规定报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度请问、中 期请问或者年度请问。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   如请问期内出现单一投资者持有基金份额达到或卓越基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在按期请问“影响投资者决 策的其他要紧信息”项下败露该投资者的类别、请问期末持有份额及占比、请问 期内持有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的出奇情形除外。   基金管理东谈主应当在基金年度请问和中期请问中败露基金组合伙产情况过头 流动性风险分析等。   基金管理东谈主应在年度请问、中期请问、季度请问等分别败露基金管理东谈主、基 金管理东谈主高等管理东谈主员、基金司理等东谈主员以及基金管理东谈主股东持有基金的份额、 期限及期间的变动情况。   （七）临时请问   本基金发生症结事件，接洽信息败露义务东谈主应当在 2 日内编制临时请问书， 并登载在规定报刊和规定网站上。   前款所称症结事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生症结影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 个月内变动卓越百分之三十； 症结行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务关系行为受到症结行政处罚、刑事处罚； 履行禁止东谈主或者与其有症结利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他症结关联走动事项，但中国证监会另有规定的除外； 生变更； 格产生症结影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。   （八）清晰公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在商场神秘传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额持有东谈主权益的，关系信息败露义务东谈主明察后应当立即对该音讯进行公开清晰。   （九）计帐请问   基金合同休止情形出当前，基金管理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基 金财产进行计帐并作出计帐请问。基金财产计帐小组应当将计帐请问登载在规定 网站上，并将计帐请问教唆性公告登载在规定报刊上。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （十）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十一）投资资产赞助证券的信息败露   基金管理东谈主应在基金年度请问及中期请问中败露其持有的资产赞助证券总 额、资产赞助证券市值占基金净资产的比例和请问期内通盘的资产赞助证券明 细。   基金管理东谈主应在基金季度请问中败露其持有的资产赞助证券总额、资产赞助 证券市值占基金净资产的比例和请问期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产赞助证券明细。   （十二）投资港股通标的股票的信息败露   基金管理东谈主应在季度请问、中期请问、年度请问等按期请问和招募说明书（更 新）等文献中败露港股通走动的关系情况。   （十三）投资其他基金的信息败露   基金管理东谈主应在按期请问和招募说明书等文献中确立专门章节败露所持有 基金以下关系情况，并教唆关系风险： 费、托管费等，招募说明书中应当列明策画方法并例如说明； 合并、休止基金合同以及召开基金份额持有东谈主大会等；   （十四）实施侧袋机制期间的信息败露   本基金实施侧袋机制的，关系信息败露义务东谈主应当根据法律律例、基金合同 和招募说明书的规定进行信息败露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。   （十五）中国证监会规定的其他信息。   六、暂停或延长信息败露的情形 资产价值时； 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 的情形时； 协商阐发后，基金管理东谈主应当暂停估值时；   七、信息败露事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露管理轨制，指定专门部门及 高等管理东谈主员负责管理信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当得当中国证监会关系基金信息 败露内容与形态准则等律例的规定。   基金托管东谈主应当按照关系法律律例、中国证监会的规定和《基金合同》的约 定，对基金管理东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金按期请问、更新的招募说明书、更新的基金居品贵府纲目、基金计帐请问等 公开败露的关系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子阐发。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在规定报刊中遴聘一家报刊败露本基金信息。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的 基金信息，并保证关系报送信息的实在、准确、完好、实时。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在规定媒介上败露信息外，还不错根据需要 在其他全球媒介败露信息，然则其他全球媒介不得早于规定媒介败露信息，况且 在不同媒介上败露团结信息的内容应当一致。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求败露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主晋升信息败露服务的质料。具体要求应当得当中 国证监会及自律规则的关系规定。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不 得从基金财产中列支。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计请问、法律意见书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》休止后 10 年。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   八、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律法 规规定将信息置备于各自住所，供公众查阅、复制。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书        第十七部分     基金持有其他基金的信息败露   一、本基金持有基金的关系情况   本基金应当在按期请问和招募说明书等文献中败露所持有基金的基本情况， 包括该基金的投资政策、持仓情况、损益情况、净值败露期间、走动及持有基金 产生的用度情况、持有的基金发生的症结影响事件、投资于基金管理东谈主以及基金 管理东谈主关联方所管理基金的情况等。   二、本基金走动及持有其他基金产生的用度   （1）本基金申购其他基金的申购费；   （2）本基金赎回其他基金的赎回费；   （3）本基金持有其他基金产生的销售服务费；   （4）本基金持有其他基金产生的管理费；   （5）本基金持有其他基金产生的托管费；   （6）本基金通过场内走动其他基金产生的走动用度；   （7）按照法律律例或监管部门的接洽规定和所持有基金的《基金合同》的 约定，在所持有的基金的财产中列支的其他用度。   本基金走动及持有其他基金的具体用度种类、费率法度、策画规则及保留位 数等事项，以所走动及持有的其他基金的基金合同、招募说明书、关系公告等信 息败露文献为准。   （1）本基金申购其他基金的申购费的策画方法 东谈主直销渠谈申购且不收取申购费。 算方法应罢黜被投资基金招募说明书的规定。以被投资基金为前端收费基金为 例，申购费及申购份额策画方法及例如如下：   ①当被投资基金的申购用度适用比例费率时，申购用度及申购份额的策画方 法如下： 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）                  更新招募说明书   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/ T 日的基金份额净值   ②当被投资基金的申购用度适用固定金额时，申购份额的策画方法如下：   申购用度=固定申购费金额   净申购金额=申购金额－固定申购费金额   申购份额=净申购金额/ T 日的基金份额净值   例一：假设非本基金管理东谈主管理的某基金份额收取前端申购费，该基金的申 购费费率结构如下表所示：  申购金额（M）                                申购费率  M M≥500 万元                               每笔 1000 元   ①假设本基金拟以 1,000,000.00 元申购某基金份额，且该申购苦求被全额 阐发，申购当日该基金的基金份额净值为 1.0400 元，则该笔申购产生的申购费 用及申购份额策画如下：   净申购金额=1,000,000.00/(1+0.80%)=992,063.49 元   申购用度=1,000,000.00-992,063.49=7,936.51 元   申购份额=992,063.49/1.0400=953,907.20 份   ②假设本基金拟以 5,000,000.00 元申购某基金份额，且该申购苦求被全额 阐发，申购当日该基金的基金份额净值为 1.0400 元，则该笔申购产生的申购费 用及申购份额策画如下：   申购用度=1,000.00 元   净申购金额=5,000,000.00-1,000.00=4,999,000.00 元   申购份额=4,999,000.00/1.0400=4,806,730.77 份   （2）本基金赎回其他基金的赎回费的策画方法 费（按照关系律例、所持有基金的招募说明书约定应当收取，并计入基金财产的 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）         更新招募说明书 赎回用度除外）。 算方法应罢黜被投资基金招募说明书的规定。以被赎回基金为前端收费基金为 例，赎回用度及赎回金额策画方法及例如如下：    赎回用度=赎回份额×T 日的基金份额净值×赎回费率    赎回金额=赎回份额×T 日的基金份额净值-赎回用度    例二：假设本基金拟赎回 10,000.00 份非本基金管理东谈主管理的某基金份额， 该基金的赎回费费率结构如下表所示： 持有期间（N）                     赎回费率 N＜7 日                       1.50%    假设本基金持有该基金 100 天，赎回当日基金份额净值为 1.0160 元，则该 笔赎回产生的赎回用度及赎回金额策画如下：    赎回用度= 10,000×1.0160×0.5%＝50.80 元    赎回金额= 10,000×1.0160-50.80＝10,109.20 元    （3）本基金持有其他基金产生的销售服务费 不得收取销售服务费。 金基金合同约定算作用度计入被投资基金的基金份额净值，本基金所需承担的销 售服务费的策画方法如下：    持有被投资基金当日产生的销售服务费=持有被投资基金的基金份额总和× 被投资基金前一日的基金份额净值×被投资基金年销售服务费率÷当年天数    例三：假设本基金持有 10,000,000.00 份非本基金管理东谈主管理的某基金份 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）                     更新招募说明书 额，该基金的年销售服务费率为 0.4%，前一日该基金的基金份额净值为 1.0400 元，当年天数为 365 天，则 T 日本基金持有该基金产生的销售服务费策画如下：    T 日 持 有 该 基 金 产 生 的 销 售 服 务 费 =10,000,000.00 × 1.0400 × 0.4% ÷      （4）本基金持有其他基金产生的管理费 金管理东谈主管理的其他基金的管理费）按照被投资基金基金合同约定从被投资基金 基金资产中索求，算作用度计入被投资基金的基金份额净值。策画方法及例如如 下：    持有被投资基金当日产生的管理费=持有被投资基金的基金份额总和×被投 资基金前一日的基金份额净值×被投资基金年管理费率÷当年天数    例四：假设本基金持有 10,000,000.00 份的某基金份额，该基金的年管理费 率为 1.5%，前一日该基金的基金份额净值为 1.0400 元，当年天数为 365 天，则 T 日本基金持有该基金产生的管理费策画如下：    T 日 持 有 该 基 金 产 生 的 管 理 费 =10,000,000.00 × 1.0400 × 1.5% ÷ 管理费按前一日基金资产净值扣除前一日所持有本基金管理东谈主管理的其他基金 公允价值后的余额（若为负数，则取 0）的一定比例计提。    本基金的年管理费率为 0.90%，管理费的策画方法如下：    H＝E×0.90%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金管理费    E=前一日的基金资产净值-前一日所持有的本基金管理东谈主管理的其他基金公 允价值，若为负数，则 E 取 0    例五：假设本基金前一日基金资产净值为 1,000,000,000.00 元，所持有的 本基金管理东谈主管理的基金所对应的基金资产净值为 200,000,000.00 元，当年天 数为 365 天，则 T 日本基金收取的管理费策画如下：    T 日本基金收取的管理费=（1,000,000,000.00-200,000,000.00）×0.90% ÷365=19,726.03 元 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）                  更新招募说明书    （5）本基金持有其他基金产生的托管费的策画方法 金托管东谈主托管的其他基金的托管费）按照被投资基金基金合同约定从被投资基金 基金资产中索求，算作用度计入被投资基金的基金份额净值。策画方法及例如如 下：    持有被投资基金当日产生的托管费=持有被投资基金的基金份额总和×被投 资基金前一日的基金份额净值×被投资基金年托管费率÷当年天数    例六：假设本基金持有 10,000,000.00 份的某基金份额，该基金的年托管费 率为 0.25%，前一日该基金的基金份额净值为 1.0400 元，当年天数为 365 天， 则 T 日本基金持有该基金产生的托管费策画如下：    T 日 持 有 该 基 金 产 生 的 托 管 费 =10,000,000.00 × 1.0400 × 0.25% ÷ 托管费按前一日基金资产净值扣除前一日所持有本基金托管东谈主托管的其他基金 公允价值后的余额（若为负数，则取 0）的一定比例计提。    本基金年托管费率为 0.20%，托管费的策画方法如下：    H＝E×0.20%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    E=前一日的基金资产净值-前一日所持有的本基金托管东谈主托管的其他基金公 允价值，若为负数，则 E 取 0    例七：假设本基金前一日基金资产净值为 1,000,000,000.00 元，所持有的 本基金托管东谈主托管的基金所对应的基金资产净值为 200,000,000.00 元，当年天 数为 365 天，则 T 日本基金收取的托管费策画如下：    T 日本基金收取的托管费=（1,000,000,000.00-200,000,000.00）×0.20% ÷365=4,383.56 元    （6）本基金通过场内走动其他基金产生的走动用度按关系走动所和证券经 纪公司的规则和费率法度处理，从本基金财产中列支。    （7）按照法律律例或监管部门的接洽规定和所持有基金的《基金合同》的 约定，不错在所持有的基金的财产中列支的其他用度按照履行支拨列入或摊入当 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 期用度，由该基金的基金份额持有东谈主共同承担。   （8）所持基金产生的用度的诊疗   如若本基金所持的基金收取的关系基金用度发生变更的，或法律律例或监管 部门对基金中基金支付所持基金关系基金用度的规则发生变更的，即以变更后的 规定为准，无需召开基金份额持有东谈主大会。   三、本基金持有的其他基金发生的症结事件   本基金应当在按期请问和招募说明书等文献中败露所持有的其他基金发生 的症结事件，如调节运作方式、与其他基金合并、休止基金合同以及召开基金份 额持有东谈主大会等情况等。   四、投资于关联基金的情况   本基金投老本基金管理东谈主过头关联方所管理的基金，应当在按期请问和招募 说明书中败露关系基金的情况。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书                第十八部分        侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究管帐师事 务所意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个服务日内聘 请得当《中华东谈主民共和国证券法》规定的管帐师事务所进行审计并败露专项审计 意见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，阐发相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购苦求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户 的赎回苦求并支付赎回款项。 换；同期，基金管理东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况笃定是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主 袋账户份额。精深赎回按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回苦求卓越前一怒放 日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管理东谈主策画各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需沟通主袋账户资产。   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个走动日内完成对主袋账户投 资组合的诊疗，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。   基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理东谈主和基金托管东谈主应付主袋账户资产进行估 值并败露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应得当《企业管帐准则》的关系要求。   五、实施侧袋账户期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，管理费和托管费等用度按主袋账户基金资产净值作 为基数计提。   与侧袋账户接洽的用度可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方 可列支，接洽用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费。   六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、复原走动等方式复原流动性后，基金管理东谈主应 当按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，选择将特定资产赐与处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东谈主都应 当实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金管理东谈主在每次处置变现后均应按照关系法律律例 要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并休止侧袋机制后，基金管理东谈主应实时聘用得当 《中华东谈主民共和国证券法》规定的管帐师事务所进行审计并败露专项审计意见。   七、侧袋机制的信息败露   在启用侧袋机制、处置特定资产、休止侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生症结影响的事项后基金管理东谈主应实时发布临时公告，并在基金按期请问 中败露特定资产的运作情况及请问期内侧袋账户关系信息。   基金按期请问中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事务所 对基金年度请问进行审计时，应付请问期内基金侧袋机制运行关系的管帐核算和 年度请问败露等发表审计意见。   基金管理东谈主应按照招募说明书“基金的信息败露”部分规定的基金净值信息 败露方式和频率败露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂 停败露侧袋账户份额净值和累计净值。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   八、本部分对于侧袋机制的关系规定，但凡平直援用法律律例或监管规则的 部分，如将来法律律例或监管规则修改导致关系内容被取消或变更的，基金管理 东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行得当法度后，可平直对本部老实容进行修改和 诊疗，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书                第十九部分        风险揭示   一、投资于本基金的风险   本基金投资品种的价钱因受到经济因素、政事因素、投资感情和走动轨制等 各式因素的影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括：   （1）政策风险：因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地 区发展政策等）发生变化，导致商场价钱波动而产生风险。   （2）经济周期风险：随经济运行的周期性变化，证券商场的收益水平也呈 周期性变化。基金投资于权益类证券投资基金和固定收益类证券投资基金过头它 类证券投资基金，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险：金融商场利率的波动会导致证券商场价钱和收益率的变动。 利鲠平直影响着债券和股票的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基 金投资于权益类证券投资基金和固定收益类证券投资基金过头它类证券投资基 金，其收益水平会受到利率变化的影响。   （4）上市公司经营风险：上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能 力、财务景色、商场远景、行业竞争、东谈主员素养等，这些都会导致企业的盈利发 生变化。如若基金所投资的上市公司经营不善，其股票价钱可能下降，或者约略 用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。固然基金不错通过投资各类化来分 散这种非系统风险，但不成完全藏匿。   流动性风险可视为一种概述性风险，它是其他风险在基金管理和公司举座经 营方面的概述体现。中国的证券商场还处在初期发展阶段，在某些情况下某些投 资品种的流动性欠安，由此可能影响到基金投资收益的完结。   怒放式基金要随时应付投资者的赎回，如若基金资产不成赶紧调动成现金， 或者变现为现金时使基金净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。 尤其是在发生精深赎回时，如若基金资产变现才智差，可能会产生基金仓位诊疗 的艰辛，导致流动性风险，可能影响基金份额净值。此外，在本基金运用基金财 产投资于顽固运作基金、按期怒放基金等畅通受限基金时，由于畅通受限基金本 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 身的居品特性，有可能对本基金产生流动性风险影响。   在基金管理运作过程中，基金管理东谈主的研究水平、投资管理水平平直影响基 金收益水平，如若基金管理东谈主对经济步地和证券商场判断不准确、获取的信息不 全、投资操作出现乖谬，都会影响基金的收益水平。   信用风险是指债券刊行东谈主是否约略完结刊行时的承诺，按时足额还本付息的 风险。一般以为：国债的信用风险不错视为零，而其它债券的信用风险可按专科 机构的信用评级笃定，信用等第的变化或商场对某一信用等第水平下债券率的变 化都会赶紧的改变债券的价钱，从而影响到基金资产。   关系当事东谈主在业务各形态操作过程中，因里面禁止存在颓势或者东谈主为因素造 成操作乖谬或违背操作规程等引致的风险，例如，越权违章走动、管帐部门讹诈、 走动舛讹、IT 系统故障等风险。   在怒放式基金的各式走动行为或者后台运作中，可能因为技巧系统的故障或 者差错而影响走动的正常进行或者导致基金份额持有东谈主的利益受到影响。这种技 术风险可能来自基金管理东谈主、登记机构、销售机构、证券走动所、证券登记结算 机构等等。   指基金管理或运作过程中，违背国度法律律例的规定，或者基金投资违背法 律律例及基金合同接洽规定的风险。   （1）基金投资其他基金的风险   本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金， 净值进展将主要受其投资的其他基金进展之影响，并须承担投资其他基金接洽的 风险，其中包括商场、利率、货币、经济、流动性和政事等风险。   本基金除了承担投资其他基金的管理费、托管费和销售用度（其中申购本基 金基金管理东谈主自身管理的其他基金不收取申购费、赎回费（不包括按照关系律例、 基金招募说明书约定应当收取，并计入基金财产的赎回用度）、销售服务费等） 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 外，还须承担本基金本人的管理费、托管费和销售用度（其中不收取基金财产中 持有本基金管理东谈主管理的其他基金部分的管理费、本基金托管东谈主托管的其他基金 部分的托管费），因此，本基金最终获取的酬谢与平直投资于其他基金获取的回 报存在互异。   本基金主动管理风险指的是基金司理对基金的主动性操作导致的风险。本基 金为主动管理型的基金中基金，在精选基金的操作过程中，基金管理东谈主可能限于 常识、技巧、经验等因素而影响其对关系信息、经济步地和证券价钱走势的判断， 其精选出的基金的事迹进展并不一定无间的优于其他基金。   （2）本基金不错投资港股通标的股票，投资风险包括： 资额度、可投资对象、税务政策、商场轨制等方面都有一定的限制，而且此类限 制可能会束缚诊疗，这些限制因素的变化可能对本基金插足或退出当地商场形成 婉曲，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生平直或波折的影响。 港股票投资还将面对包括但不限于如下出奇风险：   ①香港商场实行 T+0 反转走动，且证券走动价钱并无涨跌幅落魄限的规定， 因此逐日涨跌幅空间相对较大，港股股价可能进展出比 A 股更为剧烈的股价波 动；   ②根据现行的港股通规则，惟有内地和香港两地均为走动日的走动日，以及 走动当日至其对应的港股交收日（含）期间，至少有一日为内地节沐日且为香港 地区非节沐日的内地与香港商场共同走动日才为港股通走动日，因此存在港股通 走动日不连贯的风险（如在内地开市香港休市的情形下，港股通不成正常走动， 港股不成实时卖出），可能带来一定的流动性风险；   ③香港出现台风、玄色暴雨或者联交所规定的其他情形时，联交所将可能停 市，投资者将面对在停市期间无法进行港股通走动的风险；出现内地证券走动服 务公司认定的走动非常情况时，内地证券走动服务公司将可能暂且提供部分或者 全部港股通服务，投资者将面对在暂停服务期间无法进行港股通走动的风险；   ④投资者因港股通股票权益分配、调节、上市公司被收购等情形或者非常情 况，所取得的港股通股票除外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 买入，证券走动所另有规定的除外；因港股通股票权益分配或者调节等情形取得 的联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行 权；因港股通股票权益分配、调节或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市 证券，不错享有关系权益，但不得通过港股通买入或卖出；   ⑤代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意 愿，中国结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早结果；投票没 有权益登记日的，以投票截止日的持有算作策画基准；投票数目超出持少见量的， 按照比例分配持有基数；   ⑥汇率风险。投资港股通标的股票还面对汇率风险，汇率波动可能对基金的 投资收益形成影响；   ⑦本基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，遴聘将部分基 金资产投资于港股或遴聘不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港 股；   ⑧港股通额度限制。现行的港股通规则，对港股通设有逐日额度上限的限制； 本基金可能因为港股通商场逐日额度不及，而不成买入看好的投资标的进而错失 投资契机的风险。   （3）基金投资资产赞助证券的风险   资产赞助证券的投资可能面对的风险规模包括：信用风险、利率风险、流动 性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等，这些风险可能会给基金净值带 来一定的负面影响和损失。为了更好的小心资产赞助证券走动所面对的各类风 险，基金管理东谈主将礼服审慎经营原则，制定科学合理的投资策略和风险管理轨制， 灵验小心和禁止风险，切实保重基金财产的安全和基金份额持有东谈主利益。   （4）最短持有期限内不成赎回基金份额的风险   本基金对每份基金份额设定最短持有期限，对投资者存在流动性风险。本基 金主要运作方式成就为允许投资者每个服务日申购，但对于每份基金份额设定最 短持有期限，最短持有期限内基金份额持有东谈主不成就该基金份额建议赎回苦求。 即投资者要沟通在最短持有期限届满前基金份额不成赎回的风险。   （5）存托凭证投资风险   本基金可投资存托凭证，除普通股票投资可能面对的宏不雅经济风险、政策风 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 险、商场风险、流动性风险外，投资存托凭证可能还会面对以下风险： 互异可能激勉的风险   存托凭证系由存托东谈主以境外刊行的证券为基础，在中国境内刊行的代表境外 基础证券权益的证券。存托凭证持有东谈主履行享有的权益与境外基础证券持有东谈主的 权益固然基本很是，但并不成等同于平直持有境外基础证券。存托凭证持有东谈主与 境外基础证券刊行东谈主股东之间在法律地位、享有权利等方面存在一定的互异。境 外基础证券刊行东谈主股东为公司的平直股东，不错平直享有股东权利（包括但不限 于投票权、分成等收益权等）；存托凭证持有东谈主为波折领有公司关系权益的证券 持有东谈主，其投票权、收益权等仅能根据存托公约的约定，通过存托东谈主享有并波折 愚弄分成、投票等权利。若改日刊行东谈主或存托东谈主未能履行存托公约的约定，不合 存托凭证持有东谈主进行分成派息或者分成派息金额少于应得金额，或者存托东谈主愚弄 股东表决权时未充分代表存托凭证持有东谈主的共同意见，则存托凭证持有东谈主的利益 将受到毁伤，本基金算作存托凭证持有东谈主可能会面对一定的投资损失。   境外基础证券刊行东谈主如领受公约禁止架构，可能由于法律、政策变化带来合 规、经营等风险，可能面对对境内实体运营企业症结依赖、公约禁止架构下关系 主体违约等风险。   存托凭证刊行时，其对应的净资产仍是固定，但改日若刊行东谈主增发基础证券， 将会导致存托凭证持有东谈主权益被摊薄。   境外基础证券与境内存托凭证由于时差、走动期间、走动轨制、停复牌规则、 非常走动情形、作念空机制等互异，境内存托凭证的走动价钱可能受到境外商场影 响，从而出现大幅波动。此外，在境内法律及监管政策允许的情况下，刊行东谈主现 在及将来境外刊行的股票或存托凭证可能调动至境内商场上市走动，从而加多境 内商场的存托凭证供给数目，可能引起走动价钱大幅波动。   如若刊行东谈主不再得当上市条件或者发生其他症结犯法行为，可能导致存托凭 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 证面对退市。基金算作存托凭证持有东谈主可能面对存托东谈主无法根据存托公约的约定 卖出基础证券、持有的存托凭证无法转到境内其他商场进行公开走动或者转让、 存托东谈主无法不绝按照存托公约的约定为基金提供相应服务等风险。   存托凭证存续期间，存托凭证形势内容可能发生症结、骨子变化，包括但不 限于存托凭证与基础证券调节比例发生诊疗、红筹公司和存托东谈主可能对存托公约 作出修改、更换存托东谈主、 更换托管东谈主、存托凭证主动退市等。部分变化可能仅 以预先文告的方式，即对投资者收效。本基金算作存托凭证投资者可能无法对此 愚弄表决权。   存托凭证存续期间，对应的基础证券等财产可能出现被质押、挪用、司法冻 结、强制扩张等情形，本基金算作存托凭证投资者可能面对失去应有权利的风险。   存托东谈主可能向存托凭证持有东谈主收取存托凭证关系用度。      （6）算作发起式基金存在的风险      本基金为发起式基金，基金合同收效满三年之日（指当然日），若基金资产 净值低于 2 亿元东谈主民币的，基金合同自动休止，且不得通过召开基金份额持有东谈主 大会延续基金合同期限。若届时的法律律例或中国证监会规定发生变化，上述终 止规定被取消、更动或补充时，则本基金不错参照届时灵验的法律律例或中国证 监会规定扩张。因此，本基金的投资者面对基金合同自动休止的风险。      以上所述因素可能会给本基金投资带来出奇走动风险。   （7）公募 REITs 投资风险   本基金可投资公募 REITs，将面对投资公募 REITs 的独到风险，包括但不限 于：   公募 REITs 大部分资产投资于基础设施形势，具有权益属性，受经济环境、 运营管理等因素影响，基础设施形势商场价值及现金流情况可能发生变化，可能 引起基础设施基金价钱波动，甚而存在基础设施形势遇到极点事件(如地震、台 风等)发生较大损失而影响基金价钱的风险。   公募 REITs 投资集中度高，收益率很猛进程依赖基础设施形势运营情况，基 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 础设施形势可能因经济环境变化或运营不善等因素影响，导致履行现金流大幅低 于测算现金流，存在基金收益率欠安的风险，基础设施形势运营过程中房钱、收 费等收入的波动也将影响基金收益分配水平的自如。此外，公募 REITs 可平直或 波折对外借债，存在基础设施形势经营不达预期，基金无法偿还借债的风险。   公募 REITs 选择顽固式运作，不怒放申购赎回，只可在二级商场走动，存在 流动性不及的风险。   （a）暂停上市或休止上市的风险   公募 REITs 上市期间可能由于信息败露等原因导致基金停牌，在停牌期间不 能买卖基金。同期，基础设施基金运作过程中可能因触发法律律例或走动所规定 的休止上市情形而休止上市，导致本基金无法在二级商场走动。   （b）基金份额二级商场走动价钱折溢价的风险   公募 REITs 的基金份额在证券走动所的走动价钱受诸多因素影响，存在不同 于基金份额净值的情形，即存在折溢价的风险。   公募 REITs 的运作过程中可能波及基金份额持有东谈主、公募基金、资产赞助 证券、形势公司等多层面税负，如若国度税收等政策发生诊疗，可能影响投资运 作与基金收益。 的风险   本基金法律文献投资章节接洽风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券商场精深律例等作念出的概述性神志，代表了一般商场情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括直销机构和其他销售机构）根据关系法律律例 对本基金进行风险评价，不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此销售机构 的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在 购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才智与居品风险之间的匹配 历练。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （1）搏斗、当然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券商场的运 行，可能导致基金财产的损失。   （2）金融商场危急、行业竞争、代理商违约、基金托管东谈主违约等超出基金 管理东谈主自身平直禁止才智之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受 损。   二、声明 须自行承担投资风险。 本基金不保本，可能发生亏本。 售，然则，基金并不是销售机构的进款或欠债，也莫得经销售机构担保或者背书， 销售机构并不成保证其收益或本金安全。   三、基金面对的流动性风险及管理方法   （一）本基金申购、赎回安排   详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”。   （二）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金为搀杂型基金中基金（FOF），投资于证券投资基金的比例不低于基 金资产的 80%，投资于股票、股票型证券投资基金、搀杂型证券投资基金、商品 基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例总共不高于基金资产的 60%， 投资于港股通标的股票的比例不卓越股票资产的 50%，持有现金或到期日在一年 以内的政府债券的投资比例总共不低于基金资产净值的 5%。因此，本基金主要 面对质券投资基金流动性风险。投资于证券投资基金将面对包括但不限于如卑劣 动性风险：   发生不可抗力、基金合同规定的暂停基金资产估值情况、证券走动所走动时 间非正常停市、不绝接受赎回苦求将毁伤现有基金份额持有东谈主利益等情形时，子 基金的基金管理东谈主都可暂停接受投资者的赎回苦求或降速支付赎回款项，本基金 将面对无法赎回或无法实时回款的流动性风险。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 措施   当子基金出现精深赎回时，该基金的基金管理东谈主以为莫得才智支付投资者的 全部赎回苦求时，不错根据基金合同具体约定领受降速支付、缓期赎回等措施。 在本基金持有卓越子基金总份额一定比例以上的赎回苦求等情形下，子基金的基 金管理东谈主根据接洽约定不错对本基金实施缓期办理赎回苦求。以上情形下本基金 将面对只可部分赎回或无法实时回款的流动性风险。   以优势险可能会影响基金资产不成赶紧调动为现金，或者变现为现金时对基 金净值产生不利的影响。本基金管理东谈主高度心疼基金组合的流动性风险，温情投 资组合中证券投资基金等资产的配置情况，分散投资，尽可能幸免出现卓越基金 总份额一定比例以上赎回苦求的情况，讲求分析基金的持有东谈主结构、资产限度、 投资组合的流动秉性况，对商场走动景色和投资者行为关系联的流动性风险进行 充分的评估与检测，驻守单方面追求事迹排行或短期收益而冷漠流动性风险禁止。   （三）精深赎回情形卑劣动性风险管理措施   当基金出现精深赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合景色决定 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主以为有才智支付投资东谈主的全部赎回苦求时， 按正常赎回法度扩张。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有艰辛或认 为因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户 赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的， 将自动转入下一个怒放日不绝赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回苦求将被取销。缓期的赎回苦求与下一怒放日赎回苦求一并 处理，无优先权并以下一怒放日的基金份额净值为基础策画赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回 部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）如发生单个怒放日内单个基金份额持有东谈主苦求赎回的基金份额卓越前 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 一怒放日的基金总份额的 30%时，本基金管理东谈主不错对该单个基金份额持有东谈旁边 有卓越 30%比例的赎回苦求实施缓期办理。   对该单个基金份额持有东谈主不卓越 30%比例的赎回苦求，与当日其他赎回苦求 一齐，按上述（1）、          （2）方式处理。如下一怒放日，该单一基金份额持有东谈主剩余 未赎回部分仍旧超出前一怒放日基金总份额的 30%时，不绝按前述规则处理，直 至该单一基金份额持有东谈主单个怒放日内苦求赎回的基金份额占前一怒放日基金 总份额的比例低于 30%。   基金管理东谈主在履行得当法度后，有权根据那时商场环境诊疗前述比例及处理 规则，并在规定媒介上进行公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个怒放日以上（含本数）发生精深赎回，如基金管 理东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；仍是接受的赎回苦求不错降速支 付赎回款项，但不得卓越 20 个服务日，并应当在规定媒介上进行公告。   （四）实施备用的流动性风险管理器用的情形、法度及对投资者的潜在影响   基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保投资者得到自制对待的前提 下，可依照法律律例及基金合同的约定，概述运用各类流动性风险管理器用，对 赎回苦求进行戒指诊疗，算作特定情形下基金管理东谈主流动性风险管理的辅助措 施。   当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有艰辛或以为因支付投资东谈主的赎 回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，可概述运用包 括缓期办理精深赎回苦求、暂停接受赎回苦求、降速支付赎回款项、暂停基金估 值、舞动订价、侧袋机制等流动性风险管理器用，投资者将面对无法办理申购、 其赎回苦求被断绝或缓期办理、赎回款项降速支付，或面对赎回成本或申购成本 较高等的风险。   本基金实施备用的流动性风险管理器用包括但不限于：   （1）缓期办理精深赎回苦求；   （2）暂停接受赎回苦求；   （3）缓期支付赎回款项；   （4）暂停基金估值；   （5）舞动订价； 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （6）实施侧袋机制；   （7）中国证监会认定的其他措施。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管理器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，主义在于有 效掩饰并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手败露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和调节，仅主袋账户份额正常怒放赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变现期间具有不确 定性，最终变现价钱也具有不笃定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不败露侧袋账户份额的净值，即便基金管理东谈主 在基金按期请问中败露请问期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不算作特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管理东谈主不承担任何保证和承诺的职责。   基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理笃定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东谈主策画各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需 沟通主袋账户资产，并根据关系规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金败露的事迹方针不成反应特定资产的真不二价值 及变化情况。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书    第二十部分     基金合同的变更、休止与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例规定 和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后两日内在规定媒介公告。   二、《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，经履行关系法度后，《基金合同》应当休止： 基金托管东谈主相连的； 币的；   三、基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、得当《中华东谈主民共和国证券法》规定的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产计帐小组统一接管基金； 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐请问；   （5）聘用管帐师事务所对计帐请问进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 请问出具法律意见书；   （6）将计帐请问报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配有经营，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东谈旁边有的基金 份额比例进行分配。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的接洽症结事项须实时公告；基金财产计帐请问经得当《中华东谈主 民共和国证券法》规定的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐请问报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 请问登载在规定网站上，并将计帐请问教唆性公告登载在规定报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法定最低 期限。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书           第二十一部分      基金合同的内容摘抄   一、基金合同当事东谈主及权利义务   （一）基金份额持有东谈主的权利与义务 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照规定要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项愚弄表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵府；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行为依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）讲求阅读并礼服《基金合同》、《招募说明书》等信息败露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）温情基金信息败露，实时愚弄权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所规定的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏本或者《基金合同》休止的 有限职责；   （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；   （7）扩张收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金走动过程中因任何原因得到的欠妥得利； 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （9）提供基金管理东谈主和监管机构照章要求提供的信息，以及往往的更新和 补充，并保证其实在性；   （10）礼服基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的关系走动及业 务规则；   （11）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于 3 年；   （12）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金管理东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》零丁运用 并管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律律例规定或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规定召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及接洽法律规定监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违背了《基金合同》及国度接洽法律规定，应申诉中国证监会和其他监管部门， 并选择必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行为进行监督和处 理；   （9）担任或寄予其他得当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得到《基金合同》规定的用度；   （10）依据《基金合同》及接洽法律规定决定基金收益的分配有经营；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回苦求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司愚弄股东权利，为基金的利 益愚弄因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）代表基金份额持有东谈主的利益愚弄因基金财产投资于证券投资基金所产 生的权利，基金合同另有约定的除外； 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （14）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （15）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益愚弄诉讼权利或者 实施其他法律行为；   （16）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （17）在得当接洽法律、律例的前提下，制订和诊疗接洽基金认购、申购、 赎回、调节和非走动过户等业务规则；   （18）在法律律例和基金合同规定的范围内决定诊疗基金份额的费率结构和 收费方式；   （19）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以竭诚信用、严慎奋力的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备充足的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互零丁，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他接洽规定外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选择得当合理的措施使策画基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法得当《基金合同》等法律文献的规定，按接洽规定策画并公告基金净值信息， 笃定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐请问；   （10）编制季度请问、中期请问和年度请问；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》过头他接洽规定，履行信息败露及 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 请问义务；   （12）保守基金营业隐讳，不泄露基金投资经营、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过头他接洽规定另有规定外，在基金信息公开败露前应予守秘，不 向他东谈主泄露，但应监管机构、司法机关等有权机构的要求，或因审计、法律等外 部专科照应人提供服务需要提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分配有经营，实时向基金份额持有 东谈主分配基金收益；   （14）按规定受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过头他接洽规定召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按规定保存基金财产管理业务行为的管帐账册、报表、记录和其他相 关贵府不少于法定最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在规定期间发出，况且 保证投资者约略按照《基金合同》规定的期间和方式，随时查阅到与基金接洽的 公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到接洽贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、 变现和分配；   （19）面对赶走、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时请问中国证监会 并文告基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》规定履行我方的义务，基 金托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理接洽基 金事务的行为承担职责；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益愚弄诉讼权利或实施其 他法律行为；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 收效，基金管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利 息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）扩张收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   （三） 基金托管东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律律例和《基金合同》的规定安全 守护基金财产；   （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律律例规定或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违背《基 金合同》及国度法律律例行为，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成症结损失的 情形，应申诉中国证监会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据关系商场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券走动资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以竭诚信用、奋力尽责的原则持有并安全守护基金财产；   （2）确立专门的基金托管部门，具有得当要求的营业场面，配备充足的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托做事宜；   （3）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产相互零丁；对所托管的不同的基金分别成就账户，零丁核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户成就、资金划拨、账册记录等方面相互零丁； 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过头他接洽规定外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主托管基金财产；   （5）守护由基金管理东谈主代表基金强项的与基金接洽的症结合同及接洽凭证；   （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金营业隐讳，除《基金法》、《基金合同》过头他接洽规定另有 规定外，在基金信息公开败露前赐与守秘，不得向他东谈主泄露，但应监管机构、司 法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照应人提供服务需要提供的 情况除外；   （8）复核、审查基金管理东谈主策画的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为接洽的信息败露事项；   （10）对基金财务管帐请问、季度请问、中期请问和年度请问出具意见，说 明基金管理东谈主在各要紧方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如若 基金管理东谈主有未扩张《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管东谈主是否选择 了得当的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他关系贵府不少于法 定最低期限；   （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按规定制作关系账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或接洽规定向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过头他接洽规定，召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的规定监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和 分配；   （18）面对赶走、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时请问中国证监会 和银行业监督管理机构，并文告基金管理东谈主； 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，愉快担抵偿职责，其抵偿 职责不因其退任而免除；   （20）按规定监督基金管理东谈主按法律律例和《基金合同》规定履行我方的义 务，基金管理东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主 利益向基金管理东谈主追偿；   （21）扩张收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈旁边有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由 法律律例、中国证监会另有规定或基金合同另有约定的除外：   （1）休止《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调节基金运作方式；   （5）诊疗基金管理东谈主、基金托管东谈主的报酬法度；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资所在、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会法度；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或总共持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额策画，下同）就团结事项书 面要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生症结影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 持有东谈主大会的事项。 无骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修 改，不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （2）诊疗本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费方式、诊疗基金份 额类别成就；   （3）因相应的法律律例、登记机构的关系业务规则以及中国证监会的关系 规定发生变动，而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生症结变化；   （5）按照法律律例和《基金合同》规定不需召开基金份额持有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金管理东谈主召集。 建议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见知基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基金管理 东谈主，基金管理东谈主应当配合。 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主建议书面提议。基金管理东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知建议提议的基金份额 持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知建议提议的基 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 金份额持有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开，并见知基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 开基金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或总共代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得防止、打扰。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文告期间、文告内容、文告方式 告。基金份额持有东谈主大领会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的期间、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事法度和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄予阐明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递期间和地点；   （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 中说明本次基金份额持有东谈主大会所选择的具体通信方式、寄予的公证机关过头联 系方式和接洽东谈主、书面表决意见寄交的截止期间和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金管理东谈主 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行 书面文告基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决 意见的计票着力。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主笃定。 代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持 有东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开 会同期得当以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东谈主 持有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予阐明得当法律律例、《基金合 同》和会议文告的规定，况且持有基金份额的凭证与基金管理东谈旁边有的登记贵府 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证娇傲， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召 集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 体式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前投递至召集东谈主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期得当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个服务日内连 续公布关系教唆性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如若基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管理东谈主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基 金托管东谈主（如若基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按 照会议文告规定的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决意见；基金托管东谈主或基金 管理东谈主经文告不参加收取书面表决意见的，不影响表决着力； 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书    （3）本东谈主平直出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主平直出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见基金份额持有东谈主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额持有东谈主大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主平直出具书面意见或授权他东谈主代表出具 书面意见；   （4）上述第（3）项中平直出具书面意见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 出具书面意见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的 代理东谈主出具的寄予东谈旁边有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予阐明符 正当律律例、《基金合同》和会议文告的规定，并与基金登记机构记录相符。 他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开基金份额持有东谈主大 会，或者领受收罗、电话或其他方式授权他东谈主代为出席会议并表决，会议法度比 照现场开会和通信方式开会的法度进行。 领受其他非书面方式授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会。   （五）议事内容与法度   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的症结事项，如《基金合同》的症结修 改、决定休止《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份 额持有东谈主大会谋划的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集中议的文告后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   在现场开会的方式下，滥觞由大会旁边东谈主按照下列第（七）条规定法度笃定 和公布监票东谈主，然后由大会旁边东谈主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大会决 议。大会旁边东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能 旁边大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表旁边；如若基金管理东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能旁边大会，则由出席大会的基金份额持有 东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主作 为该次基金份额持有东谈主大会的旁边东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或旁边 基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的着力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份阐明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄予东谈主 姓名（或单元称呼）和接洽方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，滥觞由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和极度决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规定的须以 极度决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定 外，调节基金运作方式、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、休止《基金合同》、 本基金与其他基金合并以极度决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会选择记名方式进行投票表决。   选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭证阐明，不然提交 得当会议文告中规定的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 得当会议文告规定的书面表决意见视为灵验表决，表决意见迂缓不清或相互矛盾 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额 总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的旁边 东谈主应当在会议运行后告示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额持有东谈主自行召集或大会固然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的旁边东谈主应当在会议运行 后告示在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票 东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的着力。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会旁边东谈主当 场公布计票结果。   （3）如若会议旁边东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行 再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会旁边东谈主应当马上公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的着力。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起 2 日内在规定媒介上公告。如若领受 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当扩张收效的基金份额持有东谈主 大会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管理 东谈主、基金托管东谈主均有经管力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的出奇约定   若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主 和侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权得当该等比例，但若关系 基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主 持有或代表的基金份额或表决权得当该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日关系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大 会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的持有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主算作该次基金份额持有东谈主大会的旁边 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 分之二以上（含三分之二）通过。   团结主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本基金持有的基金召开基金份额持有东谈主大会时，本基金的基金管理东谈主 应现代表其基金份额持有东谈主的利益，根据基金合同的约定参与所持有基金的基金 份额持有东谈主大会，并在罢黜本基金基金份额持有东谈主利益优先原则的前提下愚弄相 关投票权利。基金管理东谈主需将表决意见预先征求基金托管东谈主的意见，并将表决意 见在按期请问中赐与败露。   法律律例对于本基金参与本基金持有的基金召开基金份额持有东谈主大会的程 序或要求另有规定的，从其规定。   （十一）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事法度、 表决条件等规定，但凡平直援用法律律例或监管规则的部分，如将来法律律例或 监管规则修改导致关系内容被取消或变更的，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致 并提前公告后，可平直对本部老实容进行修改和诊疗，无需召开基金份额持有东谈主 大会审议。   三、基金合同的变更、休止与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 东谈主大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例 规定和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主 和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后两日内在规定媒介公告。   （二）《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，经履行关系法度后，《基金合同》应当休止： 基金托管东谈主相连的； 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 币的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、得当《中华东谈主民共和国证券法》规定的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产计帐小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐请问；   （5）聘用管帐师事务所对计帐请问进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 请问出具法律意见书；   （6）将计帐请问报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配有经营，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东谈旁边有的基金 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 份额比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的接洽症结事项须实时公告；基金财产计帐请问经得当《中华东谈主 民共和国证券法》规定的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐请问报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 请问登载在规定网站上，并将计帐请问教唆性公告登载在规定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法定最低 期限。   四、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》接洽的一切争 议，如经友好协商未能处治的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲 裁委员会，仲裁地点为北京市，按照该会届时灵验的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁 决是结尾的，对各方当事东谈主均有经管力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁用度由败 诉方承担。   争议处理期间，基金管理东谈主和基金托管东谈主应信守各自的职责，各自不绝诚挚、 奋力、尽责地履行《基金合同》和托管公约规定的义务，保重基金份额持有东谈主的 正当权益。   本《基金合同》受中华东谈主民共和国法律（为《基金合同》之主义，在此不包 括香港、澳门极度行政区和台湾地区法律）统治。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公场面和营业场面查阅。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）     更新招募说明书           第二十二部分          托管公约的内容摘抄   一、基金托管公约当事东谈主   （一）基金管理东谈主   称呼： 汇添富基金管理股份有限公司   住所： 上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   法定代表东谈主：李文   成立期间： 2005 年 2 月 3 日   批准确立机关：中国证监会   批准确立文号：证监基金字【2005】5 号   组织体式：股份有限公司   注册老本：东谈主民币 13272.4224 万元   存续期间：无间经营   （二）基金托管东谈主   称呼：中国银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号   法定代表东谈主：葛海蛟   成立期间：1983 年 10 月 31 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   组织体式：股份有限公司   注册老本：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   经营范围：领受东谈主民币进款；披发短期、中期和恒久贷款；办理结算；办理 单子贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券； 从事同行拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保 险箱服务；外汇进款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同行外汇拆 借；外汇单子的承兑和贴现；外汇借债；外汇担保；结汇、售汇；刊行和代剃头 行股票除外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票除外的外币有价证券；自营外 汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的刊行和代理国外信用卡的刊行及付款；资 信傍观、研究、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；国外分支机 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地国法可刊行 或参与代理刊行当地货币；经中国东谈主民银行批准的其他业务。   存续期间：无间经营   二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据接洽法律律例的规定对基金管理东谈主的下列投资运作进 行监督：   本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 （以下简称“证券投资基金”，包含公开召募基础设施证券投资基金（简称公募 REITs）、QDII 基金、香港互认基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等）。   为更好地完结投资所在，本基金还可投资于股票（包含主板、创业板过头他 中国证监会允许上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、 央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融 资券、次级债券、政府赞助债券、政府赞助机构债券、地方政府债券、可交换债 券、可调节债券（含分离走动可转债）过头他经中国证监会允许投资的债券）、 资产赞助证券、债券回购、同行存单、银行进款（包含公约进款、按期进款过头 他银行进款）、货币商场器用以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金 融器用（但须得当中国证监会的关系规定）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行得当 法度后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金为搀杂型基金中基金（FOF），投资于证券投 资基金的比例不低于基金资产的 80%，投资于股票、股票型证券投资基金、搀杂 型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例总共不 高于基金资产的 60%，投资于港股通标的股票的比例不卓越股票资产的 50%，持 有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例总共不低于基金资产净值的 法律律例另有规定的从其规定。   如法律律例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履行适 当法度后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   基金管理东谈主应将拟投资的搀杂型基金库等各投资品种的具体范围实时提供 给基金托管东谈主。基金管理东谈主不错根据履行情况的变化，对各投资品种的具体范围 赐与更新和诊疗，并实时文告基金托管东谈主。基金托管东谈主根据上述投资范围对基金 的投资进行监督。   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%，投资于股 票、股票型证券投资基金、搀杂型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和 黄金 ETF）等品种的比例总共不高于基金资产的 60%，投资于港股通标的股票的 比例不卓越股票资产的 50%；   （2）本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例总共不低 于基金资产净值的 5%；本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等资金类别；   （3）本基金持有其他单只证券投资基金的市值不卓越本基金资产净值的   （4）本基金管理东谈主管理的且由本基金托管东谈主托管的全部基金（ETF 聚首基 金除外）持有单只证券投资基金不得卓越被投资基金净资产的 20%，被投资基金 净资产限度以最近按期请问败露的限度为准；   （5）本基金投资的证券投资基金（指数基金、ETF 和商品基金等品种除外） 运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；本 基金投资的证券投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当 不少于 1 年，最近按期请问败露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；   （6）本基金投资于顽固运作基金、按期怒放基金等畅通受限基金资产总共 不得卓越基金资产净值的 10%；   （7）基金持有一家公司刊行的证券（不包括基金份额，团结家公司在内地 和香港同期上市的 A+H 股合并策画），其市值不卓越基金资产净值的 10％；   （8）本基金管理东谈主管理的且由本基金托管东谈主托管的全部基金持有一家公司 刊行的证券（不包括基金份额，团结家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并 策画），不卓越该证券的 10％，完全按照接洽指数的组成比例进行证券投资的基 金品种不错不受此条目规定的比例限制； 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （9）本基金投资于团结原始权益东谈主的各类资产赞助证券的比例，不得卓越 基金资产净值的 10％；   （10）本基金持有的全部资产赞助证券，其市值不得卓越基金资产净值的   （11）本基金持有的团结（指团结信用级别）资产赞助证券的比例，不得超 过该资产赞助证券限度的 10％；   （12）本基金管理东谈主管理且由本基金托管东谈主托管的全部基金投资于团结原始 权益东谈主的各类资产赞助证券，不得卓越其各类资产赞助证券总共限度的 10％；   （13）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产赞助证券。 基金持有资产赞助证券期间，如若其信用等第下降、不再得当投资法度，应在评 级请问发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （14）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓越本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （15）本基金插足世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得卓越基 金资产净值的 40%，插足世界银行间同行商场进行债券回购的最恒久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；   （16）本基金管理东谈主管理且由本基金托管东谈主托管的全部怒放式基金持有一家 上市公司刊行的可畅通股票，不得卓越该上市公司可畅通股票的 15%；本基金管 理东谈主管理且由本基金托管东谈主托管的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流 通股票，不得卓越该上市公司可畅通股票的 30%；完全按照接洽指数的组成比例 进行证券投资的怒放式基金以及中国证监会认定的出奇投资组合可不受前述比 例限制；   （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得卓越基金资产净值 的 15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金管理东谈主之外 的因素致使基金不得当该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产 的投资；   （18）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动对 手开展逆回购走动的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致； 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）    更新招募说明书   （19）本基金资产总值不卓越基金资产净值的 140%；   （20）本基金投资于货币商场基金的比例不卓越基金资产的 15%；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市走动的股票扩张；   （22）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不卓越 基金资产的 10%；   （23）法律律例及中国证监会规定的其他投资比例限制。   因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金限度变动等基金管理东谈主之外的因素 致使基金投资比例不得当上述第（3）、                  （4）项规定投资比例的，基金管理东谈主应当 在 20 个走动日内进行诊疗，但中国证监会规定的出奇情形除外。   除上述（2）、（3）、（4）、（5）、（13）、（17）、（18）项规定的其他情形之外， 因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金限度变动等基金管理东谈主之外的因素致使 基金投资比例不得当上述规定投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个走动日内进 行诊疗，但中国证监会规定的出奇情形除外。法律律例另有规定的，从其规定。   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的接洽约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当得当 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起 运行。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行得当法度后，则本基金投资不再受关系限制或按变更后的规定扩张。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过头控股股东、履行 禁止东谈主或者与其有其他症结利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他症结关联走动的，应当得当基金的投资所在和投资策略，罢黜 基金份额持有东谈主利益优先原则，小心利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照商场自制合理价钱扩张。关系走动必须预先得到基金托管东谈主的同意，并 按法律律例赐与败露。症结关联走动应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分 之二以上的零丁董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行 审查。   （二）基金托管东谈主应根据接洽法律律例的规定及《基金合同》的约定，对基 金资产净值策画、基金份额净值策画、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 基金收益分配、关系信息败露及基金宣传推介材料中登载基金事迹进展数据等进 行复核。   （三）基金托管东谈主在上述第（一）、                  （二）款的监督和核查中发现基金管理东谈主 违背上述约定，应实时教唆基金管理东谈主，基金管理东谈主收到教唆后应实时查对阐发 并以书面体式对基金托管东谈主发出回函并改正。在限期内，基金托管东谈主有权随时对 教唆事项进行复查。基金管理东谈主对基金托管东谈主教唆的违章事项未能在限期内纠正 的，基金托管东谈主应实时向中国证监会请问。   （四）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资指示违背法律律例、本公约的规定， 应当断绝扩张，实时教唆基金管理东谈主，并依照法律律例的规定实时向中国证监会 请问。基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据走动法度仍是收效的指示违背法律律例、 本公约规定的，应当实时教唆基金管理东谈主，并依照法律律例的规定实时向中国证 监会请问。   （五）基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，包括但不限 于：在规定期间内答复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证， 提供关系数据贵府和轨制等。   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查 礼服关系法律律例过头行业监管要求的基础上，基金管理东谈主有权对基金托管东谈主履 行本公约的情况进行必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主安全守护基 金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金管理东谈主 策画的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理东谈主指示办理计帐交收、关系 信息败露和监督基金投资运作等行为。 管理、无耿介情理未扩张或延长扩张基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信 息等违背法律律例、《基金合同》及本公约接洽规定时，应实时以书面体式文告 基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到文告后应实时查对并以书面体式对基金管 理东谈主发出回函。在限期内，基金管理东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金 托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金管理东谈主文告的违章事项未能在限期内纠正的，基 金管理东谈主应依照法律律例的规定请问中国证监会。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 关贵府以供基金管理东谈主核查托管财产的完好性和实在性，在规定期间内答复基金 管理东谈主并改正。   四、基金财产守护   （一）基金财产守护的原则 律律例、《基金合同》及本公约另有规定，不得自走运用、刑事职责、分配基金的任 何财产。 户。 整与零丁。 外，基金托管东谈主不得寄予第三东谈主托管基金财产。   （二）基金合同收效前召募资金的验资和入账 金召募金额、基金份额持有东谈主东谈主数得当《基金法》、《运作办法》等接洽规定的， 由基金管理东谈主在法按期限内聘用得当《证券法》规定的管帐师事务所对基金进行 验资，并出具验资请问，出具的验资请问应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中 国注册管帐师署名方为灵验。验资请问还需对发起资金提供方过头持有份额进行 专门说明。 金开立的基金银行账户中，并确保划入的资金与验资阐发金额相一致。 关系机构按规定办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金的银行账户的开设和管理 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 印鉴由基金托管东谈主守护和使用。本基金的一切货币收支行为，包括但不限于投资、 支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 托管东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用 本基金的银行账户进行本基金业务除外的行为。   （四）基金进行按期进款投资的账户开设和管理   基金管理东谈主以基金口头在基金托管东谈主认同的进款银行的指定营业网点开立 进款账户，基金托管东谈主负责该账户银行预留印鉴的守护和使用。在上述账户开立 和账户关系信息变更过程中，基金管理东谈主应提前向基金托管东谈主提供开户或账户变 更所需的关系贵府。   （五）基金证券账户、结算备付金账户过头他投资账户的开设和管理 证券登记结算有限职责公司开设证券账户。 托管东谈主和基金管理东谈主不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证 券账户进行本基金业务除外的行为。 备付金账户，用于办理基金托管东谈主所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交 易所进行证券投资所波及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记 结算有限职责公司的规定扩张。 的，波及关系账户的开设、使用的，若无关系规定，则基金托管东谈主应当比照并遵 守上述对于账户开设、使用的规定。   （六）债券托管专户的开设和管理   基金合同收效后，基金管理东谈主负责以基金的口头苦求并取得插足世界银行间 同行拆借商场的走动资历，并代表基金进行走动；由基金管理东谈主负责向中国东谈主民 银行报备，在上述手续办理结束之后，基金托管东谈主负责以基金的口头在中央国债 登记结算有限职责公司和银行间商场计帐所股份有限公司开设银行间债券商场 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 债券托管账户，并代表基金进行银行间债券商场债券和资金的计帐。   （七）基金财产投资的接洽有价凭证的守护   基金财产投资的什物证券、银行按期进款存单等有价凭证由基金托管东谈主负责 妥善守护。基金托管东谈主对其除外机构履行灵验禁止的有价凭证不承担职责。   （八）与基金财产接洽的症结合同及接洽凭证的守护   基金托管东谈主按照法律律例守护由基金管理东谈主代表基金签署的与基金接洽的 症结合同及接洽凭证。基金管理东谈主代表基金签署接洽症结合同后应在收到合同正 本后 30 日内将一份原来的原件提交给基金托管东谈主。除本公约另有规定外，基金 管理东谈主在代表基金签署与基金接洽的症结合同期应保证基金一方持有两份以上 的原来，以便基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原来的原件。症结合同由 基金管理东谈主与基金托管东谈主按规定各自守护，守护期限不少于法律律例的规定。   对于无法取得二份以上的原来的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供与合同原 件查对一致并加盖公章的合同复印件或传真件，未经两边协商一致，合同原件不 得调动。   五、基金资产净值策画和管帐核算   （一）基金资产净值的策画和复核 策画日基金资产净值除以策画日该基金份额总和后的价值。 管理东谈主根据法律律例或《基金合同》的规定暂停估值时除外。估值原则应得当《基 金合同》、     《证券投资基金管帐核算业务辅导》过头他法律律例的规定。用于基金 信息败露的基金净值信息由基金管理东谈主负责策画，基金托管东谈主复核。基金管理东谈主 应于每个怒放日的次二个服务日内策画基金资产净值及基金份额净值，并以两边 约定的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主应付净值策画结果进行复核，并以双 方约定的方式将复核结果传送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对外公布。月末、年 中庸年末估值复核与基金管帐账主义查对同期进行。 公允价值时，基金管理东谈主可根据具体情况，并与基金托管东谈主约定后，按最能反应 公允价值的价钱估值。本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 资产进行估值并败露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。 法、法度以及关系法律律例的规定或者未能充分保重基金份额持有东谈主利益时，双 方应实时进行协商和纠正。 差错时，视为基金份额净值估值舛讹。当基金份额净值出现舛讹时，基金管理东谈主 应当立即赐与纠正，并选择合理的措施驻守损失进一步扩大；当计价舛讹达到基 金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当文告基金托管东谈主并报中国证监会备案； 当计价舛讹达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主应当文告基金托管东谈主，在 报中国证监会备案的同期实时进行公告。如法律律例或监管机关对前述内容另有 规定的，按其规定处理。 基金份额持有东谈主的履行损失，基金管理东谈主应付此承担职责。若基金托管东谈主策画的 净值数据正确，则基金托管东谈主对该损失不承担职责；若基金托管东谈主策画的净值数 据也不正确，则基金托管东谈主也愉快担部分未正确履行复核义务的职责。如若上述 舛讹形成了基金财产或基金份额持有东谈主的欠妥得利，且基金管理东谈主及基金托管东谈主 已各自承担了抵偿职责，则基金管理东谈主应负责向欠妥得利之主体概念返还欠妥得 利。如若返还金额不及以弥补基金管理东谈主和基金托管东谈主已承担的抵偿金额，则双 方按照各自抵偿金额的比例对返还金额进行分配。 发送的数据舛讹，或由于其他不可抗力等原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主固然已 经选择必要、得当、合理的措施进行查验，然则未能发现该舛讹的，由此形成的 基金资产估值舛讹，基金管理东谈主和基金托管东谈主免除抵偿职责。但基金管理东谈主和基 金托管东谈主应当积极选择必要的措施松开或甩掉由此形成的影响。 经协商未能达成一致，基金管理东谈主不错按照其对基金份额净值的策画结果对外予 以公布，基金托管东谈主不错将关系情况报中国证监会备案。   （二）基金管帐核算 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   基金管理东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》收效后，应按照两边约定的团结记 账方法和管帐处理原则，分别独速即成就、登记和守护基金的全套账册，对两边 各自的账册按期进行查对，相互监督，以保证基金财产的安全。若两边对管帐处 理方法存在分歧，应以基金管理东谈主的处理方法为准。   基金管理东谈主和基金托管东谈主应按期就管帐数据和财务方针进行查对。如发现有 在不符，两边应实时查明原因并纠正。   基金财务报表由基金管理东谈主和基金托管东谈主每月分别零丁编制。月度报表的编 制，应于每月晦了后 5 个服务日内完成；《基金合同》收效后，招募说明书的信 息发生症结变更的，基金管理东谈主应当在三个服务日内，更新招募说明书并登载在 规定网站上。招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次； 基金居品贵府纲目的信息发生症结变更的，基金管理东谈主应当在三个服务日内，更 新基金居品贵府纲目并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业网点。基金产 品贵府纲目其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金休止运作 的，基金管理东谈主不再更新招募说明书和基金居品贵府纲目。基金管理东谈主应当在每 年结果之日起三个月内，编制完成基金年度请问，将年度请问登载在规定网站上， 并将年度请问教唆性公告登载在规定报刊上。基金管理东谈主应当在上半年结果之日 起两个月内，编制完成基金中期请问，将中期请问登载在规定网站上，并将中期 请问教唆性公告登载在规定报刊上。基金管理东谈主应当在季度结果之日起 15 个工 作日内，编制完成基金季度请问，将季度请问登载在规定网站上，并将季度请问 教唆性公告登载在规定报刊上。《基金合同》收效不及两个月的，基金管理东谈主可 以不编制当期季度请问、中期请问或者年度请问。   基金管理东谈主应实时完成报表编制，将接洽报表提供给基金托管东谈主复核，基金 托管东谈主在收到后应实时进行复核，并将复核结果书面文告基金管理东谈主；基金管理 东谈主应留足充分的期间，便于基金托管东谈主复核关系报表及请问。基金托管东谈主在复核 过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因， 进行诊疗，诊疗以两边认同的账务处理方式为准；若两边无法达成一致以基金管 理东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金管理东谈主提供的请问上加盖 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 托管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书或进行电子确 认，两边各自留存一份。如若基金管理东谈主与基金托管东谈主不成于应当发布公告之日 之前就关系报抒发成一致，基金管理东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基 金托管东谈主有权就关系情况报证监会备案。   六、基金份额持有东谈主名册的守护   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。 基金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和守护，基金管 理东谈主和基金托管东谈主应分别守护基金份额持有东谈主名册，基金登记机构保存期不少于 法律律例规定的期限。如不成妥善守护，则按关系律例承担职责。   在基金托管东谈主要求或编制中期请问和年度请问前，基金管理东谈主应将接洽贵府 送交基金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的实在性、准确性和完好 性。基金托管东谈主不得将所守护的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务除外的其 他用途，并应礼服守秘义务。   七、争议处治方式   （一）本公约适用中华东谈主民共和国法律（为本公约之主义，不包括香港极度 行政区、澳门极度行政区和台湾地区法律）并从其解释。   （二）基金管理东谈主与基金托管东谈主之间因本公约产生的或与本公约接洽的争议 可通过友好协商处治。如经友好协商未能处治的，则任何一方有权将争议提交位 于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，并按其届时灵验的仲裁规则进行仲裁。 仲裁裁决是结尾的，对仲裁各方当事东谈主均具有经管力。   （三）除争议所涉的内容之外，本公约确当事东谈主仍应履行本公约的其他规定。   八、基金托管公约的变更、休止与基金财产的计帐   （一）托管公约的变更   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行变更。变更后的新公约，其 内容不得与《基金合同》的规定有任何冲破。变更后的新公约应当报中国证监会 备案。   （二）托管公约的休止   发生以下情况，本托管公约应当休止： 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （三）基金财产的计帐   基金管理东谈主和基金托管东谈主应按照《基金合同》及接洽法律律例的规定对本基 金的财产进行计帐。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书         第二十三部分      对基金份额持有东谈主的服务   对于基金份额持有东谈主，基金管理东谈主将根据具体情况提供一系列的服务，并将 根据基金份额持有东谈主的需要和商场的变化，加多或变更服务形势。主要服务内容 如下：   一、基金份额持有东谈主登记服务   基金管理东谈主为基金份额持有东谈主提供登记服务。基金管理东谈主将配备安全、完善 的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金投资者办理基金账户、基金份额的 登记、管理、托管与转托管；基金调节和非走动过户；基金份额持有东谈主名册的管 理；权益分配时红利的登记派发；基金走动份额的计帐过户和基金走动资金的交 收等服务。   二、基金份额持有东谈主走动信息查询及信息定制服务 不错到销售网点查询和打印该项走动的阐发信息，或者通过基金管理东谈主客服电话 及网站进行查询。 份额持有东谈主可自主遴聘对账单的发送方式，如纸制对账单、电子邮件对账单或短 信对账单，或者通过基金管理东谈主网站进行在线对账单的查询与打印。 话、手机短信等通谈提交信息定制苦求。可定制的信息主要有：基金份额净值、 走动阐发、对账单服务等。基金管理东谈主可根据履行业务需要，诊疗定制信息的条 件、方式和内容。   三、客户服务中心电话服务   基金管理东谈主客户服务中心提供 24 小时自动语音查询服务，基金份额持有东谈主 可查询基金余额、走动情况、基金居品与服务等关系信息。   客户服务中心在每一服务日提供不少于 12 小时的东谈主工研究服务。基金份额 持有东谈主可通过基金管理东谈主世界统一客服热线：400-888-9918（免远程话费）享受 业务研究、信息查询、信息定制、通信贵府修改、投诉建议等多项服务。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）         更新招募说明书   四、网站服务   基金份额持有东谈主不错通过基金管理东谈主网站（www.99fund.com）享受搭理资 讯、信息败露、账户信息、走动信息、在线研究等多项服务。   基金份额持有东谈主不错通过基金管理东谈主网站“网上走动”办理开户、走动及查 询等业务。接洽基金网上走动的公约文本请参见基金管理东谈主网站。   五、投诉受理服务   基金份额持有东谈主不错通过基金管理东谈主客服电话、网站、信函、电子邮件（客 户服务邮箱：service@99fund.com）、传真（021- 28932998）等方式对基金管理 东谈主、销售机构所提供的服务进行投诉。现场投诉和意见簿投诉是补充投诉渠谈， 由基金管理东谈主和各销售机构分别管理。   基金管理东谈主客户服务中心负责受理投诉，并承诺在收到投诉后 24 小时（工 作日）之内作念出恢复。   六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法贯通的内容，可通过上述方式 接洽基金管理东谈主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面贯通了本招募说明书。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）          更新招募说明书             第二十四部分       其他应败露事项      以下信息败露事项已通过中国证监会规定媒介进行公开败露。 序号          公告标题                败露媒体         败露日历       汇添富基金管理股份有限公司旗下部       上交所,公司网站,深交       料纲目                    败露网站       对于小心犯法分子冒用汇添富基金名       义进行罪人行为的要紧教唆       对于汇添富基金管理股份有限公司终                              上证报,公司网站,中国证                              监会基金电子败露网站       关系的公告                              上交所,上证报,公司网       汇添富基金管理股份有限公司旗下基       金 2023 年第四季度请问                              金电子败露网站                              上交所,上证报,公司网       汇添富基金管理股份有限公司旗下基       金 2023 年年度请问                              金电子败露网站       汇添富基金管理股份有限公司对于提                              上证报,公司网站,中国证                              监会基金电子败露网站       的公告       汇添富基金管理股份有限公司对于汇       上交所,上证报,公司网       告                      金电子败露网站                              上交所,上证报,公司网       汇添富基金管理股份有限公司旗下基       金 2024 年第一季度请问                              金电子败露网站       对于汇添富基金管理股份有限公司终                              上证报,公司网站,中国证                              监会基金电子败露网站       衔尾关系的公告 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书       第二十五部分      招募说明书的存放和查阅方式   本基金招募说明书存放于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所， 供公众查阅、复制。基金投资者在支付工本费后，可在合理期间内取得招募说明 书的复印件。对投资者按上述方式所得到的文献过头复印件，基金管理东谈主和基金 托管东谈主保证与所公告文本的内容完全一致。   投资者还不错平直登录基金管理东谈主的网站(www.99fund.com)查阅和下载招 募说明书。 汇添富添福智富平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）      更新招募说明书               第二十六部分         备查文献   一、本基金备查文献包括下列文献 基金中基金（FOF）注册的文献； （FOF）基金合同》； （FOF）托管公约》；   二、备查文献的存放地点和投资者查阅方式   以上备查文献存放在基金管理东谈主和基金托管东谈主的办公场面，在办公期间可供 免费查阅。                               汇添富基金管理股份有限公司